關(guān)于印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建首都綠色金融體系的實(shí)施辦法》的通知
京金融〔2017〕152號(hào)
關(guān)于構(gòu)建首都綠色金融體系的實(shí)施辦法
為推進(jìn)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，大力發(fā)展綠色金融，現(xiàn)就落實(shí)中國(guó)人民銀行等七部委《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2016〕228號(hào)），提出如下實(shí)施辦法。
一、加快構(gòu)建綠色金融體系。加快構(gòu)建基于綠色信貸、綠色債券、綠色上市公司、綠色基金、綠色保險(xiǎn)、碳金融等在內(nèi)的綠色金融體系，是首都金融發(fā)展的戰(zhàn)略方向，是構(gòu)建“高精尖”經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的重要支撐，要以綠色金融引領(lǐng)首都金融創(chuàng)新，助力綠色發(fā)展，參與京津冀協(xié)同發(fā)展，促進(jìn)服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放，推動(dòng)“一帶一路”建設(shè)。（責(zé)任單位：市金融局、人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市財(cái)政局、市環(huán)保局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)。列第一位的為牽頭單位，下同。）
二、加強(qiáng)銀行業(yè)綠色金融創(chuàng)新發(fā)展。支持在京銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)成立綠色金融事業(yè)部或綠色分支行等綠色金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)銀行在信貸規(guī)模、財(cái)務(wù)、人力、風(fēng)險(xiǎn)容忍度等方面對(duì)綠色金融給予大力支持，加快建立綠色信貸授信制度、盡職免責(zé)制度和環(huán)境保護(hù)責(zé)任制度，開辟綠色信貸審批專項(xiàng)通道。支持銀行業(yè)自律組織建立綠色信貸評(píng)價(jià)機(jī)制，在對(duì)主要銀行先行開展綠色信貸業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)基礎(chǔ)上，逐漸將綠色銀行評(píng)價(jià)范圍擴(kuò)大至中小商業(yè)銀行。支持金融機(jī)構(gòu)和民營(yíng)資本發(fā)起組建綠色銀行，通過(guò)投貸聯(lián)動(dòng)、股債結(jié)合等方式支持綠色項(xiàng)目，通過(guò)再貸款、發(fā)行金融債券、資產(chǎn)證券化等多種方式提高放貸能力。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中關(guān)村開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)，積極開展綠色信貸和綠色投資。完善綠色信貸統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)綠色信貸實(shí)施情況監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)。對(duì)于綠色信貸支持的項(xiàng)目，可按規(guī)定申請(qǐng)財(cái)政貼息支持。對(duì)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的綠色項(xiàng)目，加大貸款貼息力度。（責(zé)任單位：北京銀監(jiān)局、人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、市財(cái)政局、市金融局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
三、發(fā)展綠色擔(dān)保和綠色小貸。將股東環(huán)保信息作為融資性擔(dān)保和小額貸款行業(yè)準(zhǔn)入重要參考，將服務(wù)綠色發(fā)展情況作為監(jiān)管評(píng)價(jià)和信用評(píng)級(jí)的重要權(quán)重指標(biāo)。根據(jù)綠色金融服務(wù)績(jī)效對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司實(shí)施差異化監(jiān)管。完善全市綠色擔(dān)保體系，建立專業(yè)化綠色擔(dān)保機(jī)制，撬動(dòng)更多社會(huì)資本投資于綠色產(chǎn)業(yè)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)加大對(duì)綠色項(xiàng)目支持力度，實(shí)行快捷擔(dān)保審批，簡(jiǎn)化反擔(dān)保措施。鼓勵(lì)再擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)因綠色項(xiàng)目發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)損失提高代償比例。（責(zé)任單位：市金融局、市財(cái)政局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
四、支持綠色企業(yè)上市融資和再融資。發(fā)揮上市工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制作用，對(duì)從事節(jié)能環(huán)保、新能源、新能源汽車等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的綠色企業(yè)，加大上市培育支持力度。支持符合條件的已上市綠色企業(yè)通過(guò)并購(gòu)布局綠色全產(chǎn)業(yè)鏈，通過(guò)增發(fā)等方式進(jìn)行再融資。支持在京上市公司和發(fā)債企業(yè)加大環(huán)境信息披露力度，推動(dòng)逐步建立和完善強(qiáng)制性環(huán)境信息披露制度。推動(dòng)建立環(huán)保、社會(huì)責(zé)任與公司治理標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵(lì)第三方機(jī)構(gòu)參與采集、研究和發(fā)布上市環(huán)境信息與分析報(bào)告，加強(qiáng)對(duì)上市和擬上市企業(yè)的環(huán)境責(zé)任評(píng)價(jià)。（責(zé)任單位：北京證監(jiān)局、市金融局、市環(huán)保局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
五、大力發(fā)展綠色債券。推動(dòng)建立完善綠色債券標(biāo)準(zhǔn)。支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色金融債券。支持企業(yè)在交易所市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)、北京股權(quán)交易中心、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)發(fā)行各類綠色債券或綠色債務(wù)融資工具。對(duì)于依據(jù)《綠色債券發(fā)行指引》發(fā)行綠色債券的申請(qǐng)，市級(jí)相關(guān)部門建立快速通道，優(yōu)先辦理。通過(guò)專業(yè)化的擔(dān)保和增信機(jī)制支持綠色債券的發(fā)行，降低綠色債券的融資成本。進(jìn)一步加大政府新增債券資金的投入力度，支持和引導(dǎo)綠色項(xiàng)目發(fā)展。推動(dòng)建立綠色債券第三方評(píng)估和評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵(lì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在信用評(píng)級(jí)過(guò)程中專門評(píng)估發(fā)行人的綠色信用記錄、募投項(xiàng)目綠色程度、環(huán)境成本對(duì)發(fā)行人及債項(xiàng)信用等級(jí)的影響，并在信用評(píng)級(jí)報(bào)告中進(jìn)行單獨(dú)披露。（責(zé)任單位：人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市財(cái)政局、市金融局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
六、開發(fā)綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。探索高效率、低成本的抵質(zhì)押權(quán)變更登記方式，推動(dòng)綠色信貸資產(chǎn)證券化常態(tài)化發(fā)展。支持發(fā)行綠色項(xiàng)目收益?zhèn)?。開發(fā)污水處理收費(fèi)權(quán)、可再生能源發(fā)電財(cái)政補(bǔ)貼等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品。推動(dòng)編制綠色債券指數(shù)、綠色股票指數(shù)，支持金融機(jī)構(gòu)以綠色指數(shù)為基礎(chǔ)開發(fā)ETF、私募基金等綠色金融產(chǎn)品，發(fā)展綠色財(cái)富管理。（責(zé)任單位：人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、市金融局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
七、培育各類綠色機(jī)構(gòu)投資者。引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資、養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)資金等開展綠色投資，鼓勵(lì)各類機(jī)構(gòu)投資者樹立責(zé)任投資理念，投資綠色金融產(chǎn)品。鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)投資者發(fā)布綠色責(zé)任投資報(bào)告。提升機(jī)構(gòu)投資者對(duì)所投資資產(chǎn)涉及的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和碳排放的分析能力，就環(huán)境和氣候因素對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的影響開展壓力測(cè)試。（責(zé)任單位：北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市金融局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
八、設(shè)立綠色發(fā)展基金。服務(wù)好國(guó)家綠色發(fā)展基金，支持其在京設(shè)立和發(fā)展。整合相關(guān)資金，設(shè)立北京市綠色發(fā)展基金，投資綠色產(chǎn)業(yè)，并按照市場(chǎng)化方式進(jìn)行投資管理。支持社會(huì)資本和國(guó)際資本設(shè)立各類民間綠色投資基金。（責(zé)任單位：市財(cái)政局、市發(fā)展改革委、市金融局、北京證監(jiān)局、市國(guó)資委按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
九、發(fā)展綠色項(xiàng)目PPP模式。將節(jié)能減排降碳、環(huán)保和其他綠色項(xiàng)目與相關(guān)高收益項(xiàng)目打捆，建立公共物品綠色服務(wù)收費(fèi)機(jī)制。探索政府與社會(huì)資本之間分享收益和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制，按照PPP模式的相關(guān)財(cái)政政策，出臺(tái)PPP模式下的綠色項(xiàng)目實(shí)施細(xì)則，規(guī)范化操作綠色PPP項(xiàng)目。同時(shí)鼓勵(lì)綠色發(fā)展基金支持以PPP模式操作的綠色項(xiàng)目。（責(zé)任單位：市發(fā)展改革委、市財(cái)政局、市金融局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
十、積極發(fā)展綠色保險(xiǎn)。鼓勵(lì)和支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新綠色保險(xiǎn)和服務(wù)，在環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)較高的企業(yè)，建立強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)制度，開展環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)。完善與氣候變化相關(guān)的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，合理確定市政府承擔(dān)的再保險(xiǎn)資金投入規(guī)模。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮防災(zāi)減災(zāi)功能，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，研究建立面向環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)投保主體的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警機(jī)制，參與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)治理體系建設(shè)。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開發(fā)綠色建筑保險(xiǎn)、綠色農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、天氣類保險(xiǎn)、碳資產(chǎn)類保險(xiǎn)等綠色保險(xiǎn)品種。指導(dǎo)保險(xiǎn)公司加快綠色保險(xiǎn)項(xiàng)目的定損和理賠進(jìn)度。（責(zé)任單位：北京保監(jiān)局、市環(huán)保局、市財(cái)政局、市金融局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
十一、支持碳金融發(fā)展。參照本市支持新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)政策，推動(dòng)全國(guó)統(tǒng)一的碳排放權(quán)交易市場(chǎng)、碳定價(jià)中心及其他環(huán)境權(quán)益交易市場(chǎng)等綠色機(jī)構(gòu)落戶北京。積極爭(zhēng)取在京開展碳排放權(quán)期貨交易試點(diǎn)，有序發(fā)展碳遠(yuǎn)期、碳掉期、碳期權(quán)、碳基金等碳金融交易工具，逐步建成具有國(guó)際影響力的碳定價(jià)中心。（責(zé)任單位：市金融局、市發(fā)展改革委按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
十二、支持開展環(huán)境權(quán)益交易和融資創(chuàng)新。依托在京專業(yè)交易場(chǎng)所擴(kuò)大排污權(quán)有償使用和交易試點(diǎn)，合理推進(jìn)跨行政區(qū)域排污權(quán)交易，建立服務(wù)京津冀和全國(guó)的排污權(quán)交易市場(chǎng)。支持在京專業(yè)交易場(chǎng)所發(fā)展綠色資源產(chǎn)權(quán)、綠色技術(shù)產(chǎn)權(quán)、用能權(quán)交易。發(fā)展基于碳排放權(quán)、排污權(quán)、節(jié)能量（用能權(quán)）、水權(quán)等各類環(huán)境權(quán)益的融資工具。完善市場(chǎng)化的環(huán)境權(quán)益定價(jià)機(jī)制，建立高效的抵質(zhì)押登記及公示系統(tǒng)，降低環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押物業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)展環(huán)境權(quán)益信托、回購(gòu)、保理、托管等金融產(chǎn)品。（責(zé)任單位：市金融局、市發(fā)展改革委、北京銀監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
十三、建設(shè)綠色金融功能區(qū)。在金融功能區(qū)開發(fā)建設(shè)中率先強(qiáng)化節(jié)水、節(jié)能、節(jié)約用地、環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，積極推廣使用清潔能源，支持各金融功能區(qū)建成綠色金融功能區(qū)。深化京津冀綠色金融區(qū)域協(xié)同合作，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色交通基礎(chǔ)設(shè)施、生態(tài)環(huán)境治理、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域的支持力度。在城市副中心建設(shè)中積極探索綠色金融服務(wù)模式創(chuàng)新，將城市副中心建設(shè)成為綠色金融示范區(qū)。積極發(fā)揮首都綠色金融引領(lǐng)作用，支持雄安新區(qū)規(guī)劃建設(shè)。探索依托城市規(guī)劃，建設(shè)綠色金融產(chǎn)業(yè)園和綠色金融小鎮(zhèn)，聚集綠色金融機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)支持綠色科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展，帶動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。同等條件下，優(yōu)先支持綠色金融產(chǎn)業(yè)園內(nèi)的綠色金融創(chuàng)新項(xiàng)目。（責(zé)任單位：市發(fā)展改革委、市金融局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
十四、建立綠色項(xiàng)目?jī)?chǔ)備機(jī)制。加強(qiáng)金融、環(huán)保、工商、安監(jiān)、經(jīng)濟(jì)和信息化等部門之間信息共享，將企業(yè)環(huán)境違法違規(guī)信息納入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)環(huán)境保護(hù)、安全生產(chǎn)、強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)等信息，建立企業(yè)綠色信息檔案。根據(jù)北京市“十三五”規(guī)劃，結(jié)合城市副中心、新機(jī)場(chǎng)、冬奧會(huì)建設(shè)，圍繞京津冀協(xié)同發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域，著眼于解決大氣污染、交通擁堵等“大城市病”突出問(wèn)題，遴選一批環(huán)境效益顯著的綠色項(xiàng)目，建立綠色項(xiàng)目庫(kù)，并在全國(guó)性的資產(chǎn)交易中心掛牌，政府資金支持綠色項(xiàng)目?jī)?yōu)先從綠色項(xiàng)目庫(kù)中選取。（責(zé)任單位：市金融局、人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、市發(fā)展改革委、市財(cái)政局、市環(huán)保局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
十五、發(fā)展綠色金融科技。運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段，提高金融機(jī)構(gòu)在綠色項(xiàng)目融資、資產(chǎn)定價(jià)、資源配置和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的運(yùn)作能力。發(fā)展基于區(qū)塊鏈的綠色金融信息基礎(chǔ)設(shè)施，提高綠色金融項(xiàng)目安全保障水平。（責(zé)任單位：市金融局、人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、海淀區(qū)政府按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
十六、普及宣傳綠色金融知識(shí)。積極宣傳綠色金融領(lǐng)域的優(yōu)秀案例和業(yè)績(jī)突出的金融機(jī)構(gòu)和綠色企業(yè)，推動(dòng)形成發(fā)展綠色金融的廣泛共識(shí)。在全社會(huì)進(jìn)一步普及環(huán)保意識(shí)，倡導(dǎo)綠色消費(fèi)，形成共建生態(tài)文明、支持綠色金融發(fā)展的良好氛圍。（責(zé)任單位：市金融局、人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
十七、大力培養(yǎng)綠色金融人才。研究綠色金融人才評(píng)價(jià)制度，完善綠色金融人才服務(wù)體系，對(duì)做出突出貢獻(xiàn)的綠色金融人才，給予金融創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)。支持金融機(jī)構(gòu)、科研院所、綠色環(huán)保企業(yè)共同設(shè)立綠色金融博士后科研工作站和綠色金融新型智庫(kù)，開展北京綠色金融戰(zhàn)略研究。（責(zé)任單位：市金融局、人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局）
十八、加強(qiáng)綠色金融國(guó)際合作。在二十國(guó)集團(tuán)框架下，發(fā)揮首都國(guó)際交往中心優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)全球形成共同發(fā)展綠色金融的理念。推廣赤道原則、責(zé)任投資原則等自愿準(zhǔn)則，促進(jìn)綠色金融能力建設(shè)。支持在京企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)在綠色信貸、責(zé)任投資、自然資源資產(chǎn)負(fù)債表管理等方面借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建綠色金融國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。支持國(guó)際金融組織和跨國(guó)公司在北京金融市場(chǎng)發(fā)行綠色債券，支持在京金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在境外發(fā)行綠色債券。支持亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、絲路基金、亞洲金融合作協(xié)會(huì)等在京國(guó)際金融組織通過(guò)“一帶一路”戰(zhàn)略開展綠色金融國(guó)際合作，推動(dòng)在京建設(shè)綠色金融國(guó)際合作組織和機(jī)制。支持在京金融機(jī)構(gòu)在“一帶一路”沿線地區(qū)率先布局，使用綠色融資工具籌集資金、開展綠色供應(yīng)鏈管理和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理。支持舉辦綠色金融論壇，推動(dòng)綠色金融國(guó)際交流合作。（責(zé)任單位：市金融局、人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市發(fā)展改革委按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
十九、加強(qiáng)綠色金融協(xié)同監(jiān)管。加強(qiáng)對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的監(jiān)管協(xié)調(diào)，將綠色信貸納入宏觀審慎評(píng)估框架，開展綠色信貸評(píng)價(jià)，將評(píng)價(jià)結(jié)果納入監(jiān)管指標(biāo)體系，明確貸款人盡職免責(zé)要求和環(huán)境保護(hù)法律責(zé)任，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全綠色信貸審批制度，形成支持綠色信貸等綠色業(yè)務(wù)的激勵(lì)機(jī)制和抑制高污染、高耗能和產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款的約束機(jī)制。堅(jiān)決取消不合理收費(fèi)，降低綠色信貸成本。發(fā)揮股權(quán)融資作用，防止出現(xiàn)綠色項(xiàng)目杠桿率過(guò)高、資本空轉(zhuǎn)和“洗綠”等問(wèn)題。加強(qiáng)綠色金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和信息披露，有效防范綠色信貸和綠色債券違約風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決打擊假借綠色金融名義的非法集資行為。完善提升北京綠色金融協(xié)會(huì)功能，促進(jìn)綠色金融行業(yè)自律發(fā)展。（責(zé)任單位：人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市金融局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）
為強(qiáng)化組織實(shí)施，在市金融服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下統(tǒng)籌推進(jìn)綠色金融的政策落實(shí)、監(jiān)管協(xié)調(diào)、績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范等工作。各區(qū)各部門應(yīng)綜合利用財(cái)政貼息、引導(dǎo)基金、政府采購(gòu)、直接投資、PPP等方式支持綠色金融發(fā)展，明確分工，將綠色金融發(fā)展納入相關(guān)規(guī)劃和政府績(jī)效考核指標(biāo)體系。
本實(shí)施辦法在落實(shí)中逐步完善，由市金融局負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。
