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新聞詳情
北京市地方金融監(jiān)督管理條例
2021-04-21 21:18
來源:北京市人民代表大會常務(wù)委員會
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北京市地方金融監(jiān)督管理條例
〔十五屆〕第48號
《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》已由北京市第十五屆人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議于2021年4月16日通過,現(xiàn)予公布,自2021年7月1日起施行。
北京市第十五屆人民代表大會常務(wù)委員會
2021年4月16日
北京市地方金融監(jiān)督管理條例
(2021年4月16日北京市第十五屆人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議通過)
目 錄
第一章 總 則
第二章 地方金融組織
第三章 地方金融組織監(jiān)督管理
第四章 地方金融風(fēng)險防范和處置
第五章 法律責(zé)任
第六章 附 則
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范地方金融組織及其經(jīng)營行為,加強地方金融監(jiān)督管理,防范化解地方金融風(fēng)險,維護金融消費者合法權(quán)益,促進金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,服務(wù)國家金融管理中心建設(shè),根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和國家對地方金融工作職責(zé)的規(guī)定,結(jié)合本市實際情況,制定本條例。
第二條 本市行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其監(jiān)督管理,地方金融風(fēng)險防范和處置等活動,適用本條例。
國家對地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
本條例所稱地方金融組織,是指國家授權(quán)由地方實施監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、地方交易場所以及國家授權(quán)地方監(jiān)督管理的其他金融組織。
第三條 本市地方金融監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循嚴格準(zhǔn)入、審慎、協(xié)同、防控風(fēng)險的原則,強化監(jiān)管責(zé)任和地方金融組織經(jīng)營責(zé)任。
第四條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)經(jīng)營,履行誠信義務(wù),尊重并保障金融消費者的財產(chǎn)安全、知情、自主選擇、公平交易、信息保護等權(quán)益;嚴守金融風(fēng)險底線,承擔(dān)防范和處置本組織金融風(fēng)險的主體責(zé)任。
社會公眾應(yīng)當(dāng)學(xué)習(xí)適當(dāng)?shù)慕鹑陲L(fēng)險識別常識和權(quán)益保護知識,增強金融風(fēng)險防范能力。
第五條 市人民政府負責(zé)對本市地方金融監(jiān)督管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)籌本市金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險防范處置等重大事項,建立金融工作議事協(xié)調(diào)機制,完善地方金融監(jiān)督管理體系,加強監(jiān)管力量,合理保障工作經(jīng)費并列入本級預(yù)算,按照國家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)地方金融風(fēng)險防范處置屬地責(zé)任。
區(qū)人民政府按照市人民政府要求開展地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險防范處置,履行地方金融風(fēng)險防范處置屬地責(zé)任。
第六條 本市金融工作議事協(xié)調(diào)機制應(yīng)當(dāng)加強與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制在金融監(jiān)管、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權(quán)益保護等方面的協(xié)作。
本市推動建立與其他省、自治區(qū)和直轄市的金融監(jiān)管協(xié)作機制和金融風(fēng)險協(xié)同處置機制,強化信息共享和執(zhí)法聯(lián)動,促進區(qū)域金融協(xié)同發(fā)展,維護區(qū)域金融穩(wěn)定。
第七條 市地方金融監(jiān)督管理部門負責(zé)本市地方金融組織及其經(jīng)營活動的監(jiān)督管理,加強地方金融監(jiān)管執(zhí)法能力建設(shè),宣傳金融風(fēng)險防范知識,建立健全金融消費者權(quán)益保護機制,實施金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和防范處置,聯(lián)系中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu)。
公安、市場監(jiān)督管理、通信管理、網(wǎng)信及行業(yè)主管等部門按照各自職責(zé)做好地方金融監(jiān)督管理相關(guān)工作。
區(qū)人民政府負責(zé)金融工作的部門依照有關(guān)規(guī)定承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險防范處置的具體工作。
第八條 市人民政府應(yīng)當(dāng)編制實施金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃,推動金融市場體系建設(shè),完善金融基礎(chǔ)設(shè)施,優(yōu)化金融營商環(huán)境,培育金融人才,促進金融資源聚集和集約高效發(fā)展。
第九條 本市鼓勵規(guī)范金融創(chuàng)新,推進金融科技創(chuàng)新,協(xié)同中央金融管理部門開展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點,加強金融科技與專業(yè)服務(wù)創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè),推動建設(shè)金融科技創(chuàng)新中心,支持現(xiàn)代信息技術(shù)在金融發(fā)展創(chuàng)新、地方金融監(jiān)管中的應(yīng)用,促進地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。
第十條 本市支持深化、擴大金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新,推動落實國家服務(wù)業(yè)擴大開放綜合示范區(qū)和自由貿(mào)易試驗區(qū)金融領(lǐng)域先行先試政策,提升科創(chuàng)金融、文化金融、綠色金融、普惠金融、數(shù)字金融和金融專業(yè)服務(wù)發(fā)展質(zhì)量。
第二章 地方金融組織
第十一條 在本市設(shè)立地方金融組織,從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動,應(yīng)當(dāng)具備下列條件,經(jīng)市地方金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)取得相應(yīng)行政許可:
(一)有從事業(yè)務(wù)所要求的注冊資本、固定場所、設(shè)備設(shè)施;
(二)有符合條件的股東或者發(fā)起人;
(三)有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員;
(四)有健全的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度;
(五)法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。
具體許可辦法由市地方金融監(jiān)督管理部門制定,報市人民政府批準(zhǔn)后公布實施。
任何單位或者個人未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立地方金融組織,不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動。
第十二條 對于符合設(shè)立條件的,市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法按照程序頒發(fā)經(jīng)營許可證或者其他審批文件。經(jīng)營許可證或者其他審批文件應(yīng)當(dāng)載明地方金融組織的類別、名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)地址、營業(yè)區(qū)域等。
地方金融組織不得超越經(jīng)營范圍從事金融業(yè)務(wù)活動,不得出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務(wù)活動經(jīng)營許可證或者其他審批文件。
第十三條 地方金融組織下列事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)市地方金融監(jiān)督管理部門審批:
(一)合并、分立;
(二)變更注冊資本;
(三)變更業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)區(qū)域等;
(四)變更交易規(guī)則、交易品種;
(五)變更持股5%以上的股東,變更董事、監(jiān)事、高級管理人員;
(六)設(shè)立分支機構(gòu)。
第十四條 地方金融組織下列事項應(yīng)當(dāng)向市地方金融監(jiān)督管理部門備案:
(一)變更名稱;
(二)變更住所或者主要經(jīng)營場所;
(三)市地方金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他備案事項。
第十五條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)使用經(jīng)登記的名稱。
未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用小額貸款、融資擔(dān)保、股權(quán)交易、典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、資產(chǎn)管理、交易所(中心)等顯示金融業(yè)務(wù)活動特征的字樣?!?/span>
市市場監(jiān)督管理部門、市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立名稱和經(jīng)營范圍登記管理會商機制?!?/span>
第十六條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)督管理規(guī)則開展金融業(yè)務(wù)活動,遵守法人治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險防范、信息披露、資產(chǎn)質(zhì)量等方面的規(guī)范。
地方金融組織不得從事非法集資、洗錢等法律、行政法規(guī),以及國家和本市規(guī)定禁止開展的業(yè)務(wù)或者活動。
第十七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)制定金融風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案,明確金融風(fēng)險的種類、級別、處置機構(gòu)及人員、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容;地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)予以指導(dǎo)。
地方金融組織在發(fā)生重大待決訴訟或者仲裁、接受刑事調(diào)查、重大負面輿情以及群體性事件等風(fēng)險事件時,應(yīng)當(dāng)立即啟動風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案,及時采取應(yīng)對處置措施,并在事件發(fā)生后二十四小時內(nèi)向地方金融監(jiān)督管理部門報告。
第十八條 地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照國家和本市相關(guān)監(jiān)督管理要求,履行忠實勤勉義務(wù)和所在地方金融組織明確的風(fēng)險管理職責(zé),有效防控金融風(fēng)險。
第十九條 地方金融組織的股東依照法律規(guī)定以其認繳的出資額或者認購的股份為限承擔(dān)責(zé)任。
地方金融組織的控股股東或者實際控制人可以出具書面承諾,在本組織解散或者不再從事金融業(yè)務(wù)活動后,承擔(dān)未清償?shù)膫鶆?wù);地方金融組織可以將承諾情況向社會公示。
第二十條 地方金融組織向金融消費者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù),應(yīng)當(dāng)了解金融消費者的風(fēng)險承受能力,如實、充分提示可能影響金融消費者決策的信息、金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的性質(zhì)和風(fēng)險,必要時簽署風(fēng)險提示書,依法保障金融消費者知情、自主選擇等權(quán)益。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理機制和爭議處理機制,完善投訴和爭議處理程序,及時受理投訴、處理爭議。
第二十一條 地方金融組織不得超越經(jīng)營范圍或者采用虛假、欺詐、隱瞞、引人誤解等方式開展?fàn)I銷宣傳。
第二十二條 地方金融組織不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動,應(yīng)當(dāng)按照要求向市地方金融監(jiān)督管理部門提出書面申請,并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。
地方金融組織解散,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算,并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。
地方金融組織解散、不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動或者被依法宣告破產(chǎn),市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)注銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件,通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。
第二十三條 地方金融組織可以建立行業(yè)組織。行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和章程規(guī)定開展工作,制定和實施行業(yè)自律規(guī)則,引領(lǐng)成員合規(guī)經(jīng)營,反映行業(yè)建議訴求,維護成員合法權(quán)益,有針對性地開展行業(yè)宣傳教育活動,加強從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育,加強行業(yè)金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警,建立健全行業(yè)糾紛調(diào)解機制。
第三章 地方金融組織監(jiān)督管理
第二十四條 市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、管理水平、合規(guī)情況和風(fēng)險狀況等情況,對地方金融組織實行分級分類動態(tài)監(jiān)督管理,并根據(jù)分級分類情況確定監(jiān)督檢查的方式、頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施。具體辦法由市地方金融監(jiān)督管理部門制定并公布。
地方金融監(jiān)督管理部門對地方金融組織實施監(jiān)督檢查,可以采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)管談話等方式。
第二十五條 市地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險情況,對地方金融組織業(yè)務(wù)創(chuàng)新實施包容審慎監(jiān)督管理,可以為創(chuàng)新型金融產(chǎn)品、服務(wù)、業(yè)務(wù)模式提供安全、可控的小范圍內(nèi)部測試環(huán)境。
第二十六條 市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強對地方金融組織的行業(yè)指導(dǎo),提供規(guī)范、便利、高效的政務(wù)服務(wù),做好政策宣傳解讀和行業(yè)風(fēng)險預(yù)警提示。
第二十七條 地方金融監(jiān)督管理部門開展現(xiàn)場檢查時,可以采取下列措施:
(一)進入地方金融組織及相關(guān)單位經(jīng)營活動場所進行檢查;
(二)詢問地方金融組織負責(zé)人及相關(guān)工作人員,要求其對檢查事項作出說明;
(三)檢查地方金融組織電子計算機業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等;
(四)調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件資料、電子數(shù)據(jù)等,對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件資料和電子計算機業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、電子設(shè)備等予以封存。
地方金融監(jiān)督管理部門開展現(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示有效合法證件。
有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)配合檢查,如實說明有關(guān)情況并提供文件資料,不得隱瞞、拒絕或者阻礙。
第二十八條 地方金融監(jiān)督管理部門可以要求地方金融組織報送下列材料:
(一)經(jīng)營情況報告、財務(wù)報告、審計報告等文件和資料;
(二)影響或者可能影響經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者資產(chǎn)安全等重大事項的報告及其處置情況等資料;
(三)國家和本市規(guī)定的其他材料。
地方金融組織報送的材料內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。
第二十九條 地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)需要聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)協(xié)助監(jiān)督檢查工作,并與其簽署保密協(xié)議。
第三十條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)監(jiān)督管理的規(guī)定,可以對地方金融組織的法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員,以及控股股東、實際控制人等進行監(jiān)管談話。
相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照要求接受監(jiān)管談話,不得拒絕或者拖延,并如實回答監(jiān)管談話事項。
第三十一條 地方金融組織存在違法違規(guī)行為的,地方金融監(jiān)督管理部門可以出具警示函,責(zé)令限期改正。地方金融組織應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)將整改結(jié)果報送地方金融監(jiān)督管理部門。
第三十二條 地方金融組織經(jīng)營活動存在重大金融風(fēng)險隱患,且嚴重損害金融消費者合法權(quán)益的,市地方金融監(jiān)督管理部門可以區(qū)別情形,對其采取下列措施,并在必要時向社會提示風(fēng)險:
(一)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);
(二)暫停批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu);
(三)責(zé)令調(diào)整董事、監(jiān)事和高級管理人員或者限制其權(quán)利;
(四)暫停審批變更董事、監(jiān)事和高級管理人員;
(五)限制重大資產(chǎn)處置;
(六)責(zé)令其暫停控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制實際控制人、有關(guān)股東的權(quán)利;
(七)責(zé)令暫?;蛘呦拗葡蚬蓶|、相關(guān)人員分配利潤或者其他利益;
(八)法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他措施。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)采取有效措施,及時消除重大金融風(fēng)險隱患,保障金融消費者合法權(quán)益,并向市地方金融監(jiān)督管理部門報告相關(guān)情況。市地方金融監(jiān)督管理部門確認隱患已經(jīng)消除的,應(yīng)當(dāng)自確認之日起三個工作日內(nèi)解除措施,并告知地方金融組織。
第三十三條 市地方金融監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)地方金融組織及其經(jīng)營活動已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險或者存在嚴重違法情形的,可以對其經(jīng)營活動場所、設(shè)施、財物予以查封、扣押。
第三十四條 市地方金融監(jiān)督管理部門可以向有關(guān)職能部門提出協(xié)助請求,由有關(guān)職能部門依法采取下列措施:
(一)查詢地方金融組織及其關(guān)聯(lián)方的資金賬戶和其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息,必要時復(fù)制相關(guān)文件和資料;
(二)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的,凍結(jié)涉案地方金融組織及其工作人員以及關(guān)聯(lián)方的資金賬戶和其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶。
第三十五條 市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織信息公示制度,以便于公眾知曉的方式公布并及時更新地方金融組織設(shè)立、變更、終止等信息。
第三十六條 市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案,依法將地方金融組織及其從業(yè)人員的信用信息向本市公共信用信息服務(wù)平臺歸集。對違法失信、風(fēng)險較高的地方金融組織,應(yīng)當(dāng)加強現(xiàn)場檢查,提高檢查比例和頻次。
第三十七條 本市鼓勵地方金融組織的內(nèi)部人員舉報金融業(yè)務(wù)活動違法行為和重大金融風(fēng)險隱患,提高地方金融監(jiān)督管理的針對性和有效性。
第四章 地方金融風(fēng)險防范和處置
第三十八條 市、區(qū)人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)地方金融風(fēng)險防范處置屬地責(zé)任,建立健全防范和處置地方金融風(fēng)險的制度機制,組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展違法違規(guī)金融活動的監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險防范和化解處置等。
根據(jù)國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制和本市金融工作議事協(xié)調(diào)機制要求,中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu),地方金融監(jiān)督管理部門、相關(guān)行業(yè)主管部門及其他有關(guān)部門,按照各自職責(zé),開展各自領(lǐng)域違法違規(guī)金融活動的風(fēng)險識別與監(jiān)測預(yù)警、性質(zhì)認定、移送等風(fēng)險防范和處置工作。
第三十九條 市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門編制本市金融風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案,明確金融風(fēng)險種類、等級、組織指揮體系、處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容。
第四十條 市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立并完善地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng),綜合利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段,建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺,并與國家非法金融活動風(fēng)險防控平臺對接,收集風(fēng)險信息。
本市各相關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)加強對本行業(yè)、本領(lǐng)域金融風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警,開展風(fēng)險排查,跟蹤風(fēng)險變化,及時向市金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺報送信息。
區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機制,組織區(qū)有關(guān)部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道等單位建立健全金融風(fēng)險群防群控預(yù)警機制,采取日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測、網(wǎng)格巡查、樓宇物業(yè)管理、專項排查、核實舉報等方式,加強對金融風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警,及時向市金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺報送相關(guān)信息。
本市轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)對各類賬戶大額交易和可疑交易情況進行監(jiān)測分析,發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)金融活動線索的,及時向中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和市地方金融監(jiān)督管理部門報告。
第四十一條 有關(guān)部門依法依職責(zé)采取下列措施,加強金融活動的風(fēng)險防范:
(一)市地方金融監(jiān)督管理部門和市市場監(jiān)督管理部門配合中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu)建立健全聯(lián)席工作機制,加強對企業(yè)名稱和經(jīng)營范圍的管理;
(二)通信管理部門對違法違規(guī)開展金融活動的經(jīng)營性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者,應(yīng)當(dāng)?shù)蹁N經(jīng)營許可證;對違法違規(guī)開展金融活動的非經(jīng)營性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者,應(yīng)當(dāng)注銷備案;
(三)市場監(jiān)督管理部門對違法違規(guī)金融業(yè)務(wù)廣告應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止發(fā)布,并依法予以查處;
(四)網(wǎng)信部門對包含違法違規(guī)金融活動內(nèi)容的互聯(lián)網(wǎng)信息,應(yīng)當(dāng)責(zé)令互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者立即停止傳輸,及時采取刪除、屏蔽信息等措施。
第四十二條 市地方金融監(jiān)督管理部門、各相關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺的監(jiān)測預(yù)警信息及有關(guān)單位的監(jiān)測報告,研判金融風(fēng)險的性質(zhì)、影響范圍、緊急程度、發(fā)展態(tài)勢和可能造成的危害程度,必要時可以組織專業(yè)機構(gòu)和專家進行綜合分析和評估。發(fā)生金融突發(fā)事件的,應(yīng)當(dāng)按照國家和本市有關(guān)規(guī)定,及時提出啟動金融風(fēng)險應(yīng)急響應(yīng)建議。
第四十三條 按照金融風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案啟動應(yīng)急響應(yīng)的,有關(guān)部門有權(quán)適時采取下列一項或者多項措施:
(一)市地方金融監(jiān)督管理部門扣押有關(guān)財物,查封有關(guān)場所及其設(shè)備設(shè)施;
(二)公安機關(guān)依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施;
(三)市場監(jiān)督管理部門暫停辦理登記和備案相關(guān)事項,責(zé)令停止發(fā)布相關(guān)廣告;
(四)通信管理、網(wǎng)信等部門采取注銷備案、吊銷許可、限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施;
(五)人民法院,人民檢察院,以及相關(guān)行業(yè)主管部門按照各自職責(zé)做好風(fēng)險防范和處置工作;
(六)其他為防止和避免金融風(fēng)險進一步擴大依法需要采取的必要措施。
市政府有關(guān)部門商請中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu),要求銀行等金融機構(gòu)或者非銀行支付機構(gòu),暫停提供相關(guān)服務(wù),對相關(guān)銀行賬戶、證券賬戶等進行管控。
第四十四條 對于違法違規(guī)金融活動,任何單位和個人有權(quán)舉報。地方金融監(jiān)督管理部門和相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)監(jiān)管職責(zé)及時處理舉報,并對舉報人信息嚴格保密。
第五章 法律責(zé)任
第四十五條 違反本條例規(guī)定,法律、行政法規(guī)規(guī)定有法律責(zé)任的,按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定予以處理;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第四十六條 違反本條例第十一條第三款規(guī)定,未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立地方金融組織,或者從事、變相從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動的,由市地方金融監(jiān)督管理部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,處違法所得三倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上三百萬元以下的罰款。
第四十七條 違反本條例第十三條規(guī)定,地方金融組織對相關(guān)事項未按照規(guī)定報經(jīng)審批的,由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,處十萬元以上五十萬元以下的罰款;逾期不改正的,責(zé)令停業(yè)整頓;情節(jié)嚴重的,吊銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件。
第四十八條 違反本條例第十四條規(guī)定,地方金融組織對相關(guān)事項未按照規(guī)定報經(jīng)備案的,由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處五萬元以上二十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,責(zé)令停業(yè)整頓。
第四十九條 違反本條例第十五條第二款規(guī)定,未經(jīng)登記在名稱或者經(jīng)營范圍中使用金融業(yè)務(wù)活動特征字樣的,由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,沒收違法所得,違法所得五萬元以上的,處違法所得三倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的,處五萬元以上二十萬元以下的罰款。
第五十條 違反本條例第十六條第一款規(guī)定,地方金融組織未遵守國家規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)督管理規(guī)則的,由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處十萬元以上一百萬元以下的罰款,并可以責(zé)令停業(yè)整頓;情節(jié)嚴重的,吊銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件。
第五十一條 違反本條例規(guī)定,地方金融組織有下列行為之一的,由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,沒收違法所得,違法所得十萬元以上的,處違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的,處十萬元以上五十萬元以下的罰款;逾期不改正的,責(zé)令停業(yè)整頓;情節(jié)嚴重的,吊銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件:
(一)違反本條例第十二條第二款規(guī)定,超越經(jīng)營范圍從事金融業(yè)務(wù)活動,出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務(wù)活動經(jīng)營許可證或者其他審批文件的;
(二)違反本條例第二十條第一款規(guī)定,未依法保障金融消費者知情、自主選擇等權(quán)益的;
(三)違反本條例第二十一條規(guī)定開展?fàn)I銷宣傳的。
第五十二條 違反本條例第十七條第二款規(guī)定,地方金融組織未及時報告其發(fā)生重大風(fēng)險事件的,或者違反本條例第二十八條規(guī)定,地方金融組織未按照要求報送有關(guān)材料或者有關(guān)材料不真實、準(zhǔn)確、完整的,由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,處五萬元以上二十萬元以下的罰款;逾期不改正的,責(zé)令停業(yè)整頓;情節(jié)嚴重的,吊銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件。
第五十三條 違反本條例第三十條第二款規(guī)定,相關(guān)人員拒絕或者拖延監(jiān)管談話,或者未如實回答監(jiān)管談話事項,由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,可以處一萬元以上五萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,可以處一定期限的市場禁入。
第五十四條 地方金融組織及其工作人員阻礙地方金融監(jiān)督管理部門工作人員依法執(zhí)行職務(wù)的,依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰。
第五十五條 市地方金融監(jiān)督管理部門依據(jù)本條例對地方金融組織給予行政處罰的,根據(jù)具體情形,可以同時對負有直接責(zé)任的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款,沒收違法所得,違法所得五萬元以上的,處違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的,處一萬元以上五萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,可以處一定期限的市場禁入。
第六章 附 則
第五十六條 市地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)法律、行政法規(guī)、本條例和國家規(guī)定制定審批、監(jiān)督管理、行政處罰裁量基準(zhǔn)等相關(guān)實施性規(guī)則。
開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社開展地方金融業(yè)務(wù)活動的,適用本條例有關(guān)規(guī)定。
第五十七條 本條例自2021年7月1日起施行。
文章來源:北京市人民代表大會常務(wù)委員會
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