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金建:中國信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)投融資新政策對應(yīng)措施

2016-04-10 10:16瀏覽數(shù):127 
  • 金建:中國信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)投融資新政策對應(yīng)措施


    2012-06-21
  •    近年來,隨著云計算、物聯(lián)網(wǎng)、商業(yè)智能技術(shù)的發(fā)展,使信息服務(wù)業(yè)將迎來新一輪的產(chǎn)業(yè)升級。在這一時期,產(chǎn)業(yè)將呈現(xiàn)怎樣的發(fā)展趨勢,和那些信的熱點問題?

      在本次軟件和信息服務(wù)政策與趨勢論壇中,邀請了中國政府主管部門的政策研究者和制定者,以及國內(nèi)外著名咨詢研究機構(gòu)的資深分析人士,共同對產(chǎn)業(yè)政策和業(yè)界趨勢做出深入的剖析和解讀。能夠透徹了解相關(guān)的產(chǎn)業(yè)政策,更準確把握產(chǎn)業(yè)發(fā)展的趨勢。

      德勤中國區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展總經(jīng)理兼合伙人 金建

      在本次軟件和信息服務(wù)政策與趨勢論壇上德勤中國區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展總經(jīng)理兼合伙人金建發(fā)表了致辭:

      參加這個會很榮幸,有機會跟大家交流。今天講的主題,著重就是圍繞中國信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)的一個投融資政策,和它的最新的發(fā)展。我想有一個觀點大家是不是同意,我們中國的信息服務(wù)業(yè),它的發(fā)展很大程度上是取決于我們資本的運作的程度,也就是說,要推動中國信息服務(wù)業(yè)快速增長,離不開資本市場的推動。也就是說有強大的資本市場來給我們信息服務(wù)業(yè)的發(fā)展提供一個保障,提供一個支持。我這里給大家提供這么一個簡單的數(shù)據(jù),可能大家都比較了解。也就是說2011年,中國IT產(chǎn)業(yè)的規(guī)模比2000年增長擴大22倍。無論是產(chǎn)業(yè)規(guī)?;蛘呓惺袌龇蓊~,還是從從業(yè)人員,這個規(guī)模是相當驚人的。

      但是這里面我們發(fā)現(xiàn)一個問題。問題在哪里?也就是說,我們現(xiàn)在的信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展,進入了瓶頸。我這里做了一個對照,大家看到,一個巨大的挑戰(zhàn)在哪里?就是我們這個信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)的差異化發(fā)展還遠遠不夠。而同質(zhì)化或者叫做趨同性越來越大,一說搞外包服務(wù)一哄而上。一說搞來料加工,甚至于做其他有關(guān)的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品,今天上午我聽到一個垂直網(wǎng)絡(luò),還有橫向網(wǎng)絡(luò),有沒有斜向網(wǎng)絡(luò)的?名詞層出不窮,可是實質(zhì)內(nèi)容沒什么東西。這說明什么問題?說明我們現(xiàn)代信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)越來越趨同化,它的差異化,它的細分市場反而被忽略了。所以從這個挑戰(zhàn)我們看到,我們面臨一個最大的挑戰(zhàn)就是中小型的競爭者開始不斷地涌現(xiàn)。那么對于我們整個的信息服務(wù)業(yè)來說,就帶來一個思考。兩種選擇。一做強做大。

      我把同質(zhì)化的企業(yè)收購兼并。第二,異軍突起,找到差異化,找到細分市場,你找你的一個合適定位。這兩種發(fā)展應(yīng)該說對我們企業(yè)現(xiàn)有的實力來說都面臨著挑戰(zhàn),就是你有足夠的資金嗎?你要做強做大要并購你的同類項,有沒有足夠的資金,把人家吃下來。我們現(xiàn)在企業(yè)發(fā)展也面臨一個瓶頸,你靠自身的積累,特別是原始積累,我們從開業(yè)到創(chuàng)業(yè)到增長的過程,你所創(chuàng)造自己的一個利潤或者是自己的一個財富,你要再去做強做大,它就像高科技技術(shù)一樣,到了一定的階段你必須有一個飛越,你沒有飛越,你就停留在原地踏步,甚至在某種程度上被人家淘汰。所以我給大家提供這兩種選擇,是我們面臨現(xiàn)在的一個重大考驗。要不你做強做大,那就依靠資本市場運作,通過上市、通過融資、通過發(fā)債,通過其他種種財富手段得到資金來做到你最大的一個目標。另外一種你就維持現(xiàn)狀,靠你自身積累,這個說老實話,你耗盡才能,最后有可能你抵不過人家的快速發(fā)展。所以兩種選擇,說到最后實際上只有一個選擇,你要不選擇資本市場做強做大,要不準備被人家吃掉,被淘汰。這種選擇誰愿意?沒有人愿意選。所以只有一個選項,你要找大強大的資本。

      我們現(xiàn)在信息服務(wù)業(yè)有幾樣大家必須要建立一個新的觀念。開始要轉(zhuǎn)變了。

      第一,我們產(chǎn)品覆蓋程度,我經(jīng)常見到一些行家,他們跟我說,我現(xiàn)在的產(chǎn)品現(xiàn)在有多少用戶,在中國多少個省有多少分布,很自豪。他把產(chǎn)品的覆蓋程度或者有多少用戶看作是他成功的一個指標。

      第二,把純粹的技術(shù)當成他一個成功的指標。我這個產(chǎn)品是“云計算”,還有其他的云什么,把它看作是一個非常時髦先進的一個技術(shù)??墒撬麤]想到,這些技術(shù)的衡量標準,隨時會被打破,隨時會被創(chuàng)新。

      第三,我們現(xiàn)在的信息服務(wù)產(chǎn)業(yè),只關(guān)注當前眼前的產(chǎn)品發(fā)展,對于五年十年以后是什么格局,是什么市場,他全無了解。所以他眼光盯著現(xiàn)在的話,他只求有定單,只求有客戶就能維持生存。

      第四,他現(xiàn)在發(fā)展是多方位的,他想全方位服務(wù)。這必然帶來一個問題,你有多少實力?現(xiàn)在的形勢已經(jīng)改變了?,F(xiàn)在強調(diào)細分市場,你在細分市場是否具有領(lǐng)先地位,這個是決定你這個行業(yè)你這個產(chǎn)業(yè)能不能生存的依據(jù)。如果你沒有領(lǐng)先的地位,像今天上午有一位做教育考試軟件的一位同志,他提問,我走出去也跟著我問,現(xiàn)在有五個行家競爭對手。我問他,五個行家競爭對手排第幾?如果你連老大都做不了,我毫不客氣地說,你準備關(guān)門。因為隨時找到資金找到實力把你收了,或者把周圍幾家收了,你還做什么?所以從這個角度來看,細分市場領(lǐng)導(dǎo)地位,決定你這個行業(yè)。第二更重要是你是否能創(chuàng)造市場的需求。大家知道市場的需求是需要創(chuàng)造的,不是等待,不是等天上掉下餡餅來。我們搞信息服務(wù)業(yè)有很多是主動出擊的。我前邊講我們有很多產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,都希停留在原來的加工或者叫貼牌生產(chǎn),或者是包干外包。沒有一種制度創(chuàng)新的。

      所以對于這種產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,如果我們還是繼續(xù)維持下去的話,我可以說不到五年這些產(chǎn)業(yè)全部被淘汰,就像當年珠江三角洲、長江三角洲,大量加工一樣,全部滅亡。很多加工企業(yè)要不簽走要不倒閉要不被合并。現(xiàn)在珠江三角洲一帶,東莞、深圳靠貼牌生產(chǎn)、靠山寨生產(chǎn),現(xiàn)在已經(jīng)看的越來越不行。連紅海集團富士康都不得不搬遷,因為他跳樓太多了。為什么?這個行業(yè)很容易復(fù)制,很容易模仿,很容易被人家拷貝。你還做什么?他搬到重慶,搬到河南。果不出三年它又要搬了,它眼光就在眼前。從這個角度來看,我們要走富士康的道路,很悲慘,它是血肉工程、血汗工廠,全世界都責罵他,連蘋果都調(diào)查,我的定單不給你,他考區(qū)榨取勞工的利益獲得企業(yè)利潤,這在人性社會中是不允許的。所以這種地位我們要考慮清楚,你是否有這種領(lǐng)導(dǎo)地位。更重要的是我們現(xiàn)在在市場份額當中,你有多少是你的品牌、是你的創(chuàng)造,你一定要有自己的目標,否則很容易隨大流。最終結(jié)果就會找不到一個出路。

      所以說,總結(jié)這么多的市場觀念變化,給大家提供一個最重要的信息,我們必須要找到外部資源,通過戰(zhàn)略投資者,通過海外或者是國內(nèi)的并購來實現(xiàn)我們企業(yè)再起跑。

      從企業(yè)的角度來看,我覺得資本運作有這么幾個方面?

      第一,我們善于運用資本運營的手段,來給我們市場和產(chǎn)品這兩種尋找一個最好的結(jié)合。因為只有資本市場,你擴充了,你有市場實力了,你有源源不斷的財力,你產(chǎn)品就會更新?lián)Q代,你就會研發(fā),你就會創(chuàng)造,有里足夠的資金你就可以收購別人,你就可以取得領(lǐng)先地位,你就可以把國際上好的品牌據(jù)為己有。

      另外利用資本市場可以作為對自己內(nèi)部管理的提升。因為股票上市了,因為有期權(quán),你就可以給員工發(fā)期權(quán)股票,你就可以讓員工安心給你奮斗。期權(quán)制度可以在十年到二十年可以給員工提供一個保證?,F(xiàn)在我們企業(yè)挖人才一是給高待遇而是給高職位,其實就是給好的福利。大家競爭手段用的雷同話,但是所有這些都是有限度的,一個工程師超過老板的待遇那是絕對不可能。但是如果我們通過資本市場,通過期權(quán)制度,使我們工程技術(shù)人員,使我們的企業(yè)開發(fā)人員擁有這家公司的股票,那就不同了。那他就是小老板了,而且期權(quán)規(guī)定在有效期內(nèi)你不能離開,你離開期權(quán)制度失效、作廢。那么你為了保證十年以后,我的期權(quán)能夠兌現(xiàn),那你十年必須好好干。你想想看,如果你進公司的時候,老板給你五百萬股的股票,但是對不起是期權(quán),也就是十年以后生效,你干不干?很多人沖著股票干。假定上市的話,是什么概念?那就不得了了。所以對我們現(xiàn)在的員工來說,要取得爆發(fā),要取得真真正擁有這家公司的股權(quán)只有期權(quán)制度,其他很難,除非你拿出錢投資。從這個角度來看,資本市場能給我們提供強大的有活力和強大的驅(qū)動力。

      現(xiàn)在的問題是,我們又想提高產(chǎn)品的競爭力,又想得到市場地位的認可,也想把我的企業(yè)做強做大。但是,我怎么樣吸引投資者呢?所以這里邊就是一個先有雞還是先有蛋。因為投資者往往需要看到你成功的可能,他才愿意投資。如果你連成功的機會都沒有,他投資當然是白搭了。所以這邊就告訴我們,你要把產(chǎn)品的精英和資本運作這兩個結(jié)合起來,必須作為一個整體的戰(zhàn)略,而不能說單打一。我這里給大家提供一個叫做四項基本原則的方針,我們共產(chǎn)黨提倡的四項基本原則,我四項基本指導(dǎo)方針跟他說的不一樣。

      第一企業(yè)要有戰(zhàn)略導(dǎo)向,它是決定企業(yè)生存的依據(jù)。如果這個企業(yè)講不到未來五到十年發(fā)展的規(guī)模甚至前景,甚至商業(yè)計劃都沒有,這家企業(yè)談不上企業(yè),只能叫小作坊、個體戶。

      第二我們縱橫并舉,從縱向要有全面的規(guī)劃,橫向要有一個橫向的對比。你知道你的競爭對手是誰,你就會立于不敗之地。

      第三內(nèi)外協(xié)同。所謂內(nèi)外協(xié)同,就是我們不但要把內(nèi)部企業(yè)做好,還要同時通過海外各種高層次的結(jié)合,把我們的資本運作搞起來。

      第四叫產(chǎn)融結(jié)合。產(chǎn)業(yè)和金融整合起來。大家知道,現(xiàn)代資本主義社會最高頂端的什么結(jié)構(gòu)?就是產(chǎn)業(yè)資本和金融資本兩個整合起來,成為一個壟斷寡頭。這才是資本主義最終的一個決定權(quán)的地方。美國總統(tǒng)大選都逃不掉壟斷碼頭的控制,道理很簡單,因為他們掌握了金融又掌握了產(chǎn)業(yè)。我們企業(yè)做信息服務(wù)業(yè)的,如果和金融相結(jié)合,就意味著朝著壟斷寡頭的方向去努力了。

      我們現(xiàn)在做IT服務(wù)的這個融資渠道有什么呢?我給大家提供六個渠道,大家可以考慮。

      第一我們現(xiàn)在比較時髦或者大家認可的是上市,境內(nèi)上市境外上市多種屈打。

      第二債權(quán)發(fā)債,特別是中小企業(yè)聯(lián)合起來去發(fā)債。這個現(xiàn)在我們國家說老實話還沒有開放,但是在國外是很流行的。企業(yè)發(fā)債,現(xiàn)在都是大國企在發(fā)債,小企業(yè)能發(fā)債嗎?所以說實話,我們現(xiàn)在開軟交會,開各種各樣的政策發(fā)布會,我們一定要在政策上形成一個共識,形成一個改革的臨界點,有沒有一個新的發(fā)展。比如說對大連或者對于其他城市的一些中小信息服務(wù)業(yè),能不能允許他發(fā)債?這就是一個政策的開放。它有了發(fā)債,就有了一定的融資渠道。現(xiàn)在是中小企業(yè)的貸款難吧?

      第三形成一個政府和產(chǎn)業(yè)的VC或者是PE,也就是產(chǎn)業(yè)基金或者是叫天使基金。用這種基金來給我們企業(yè)提供幫助。這次會上有很多這種投資基金來參加,不少客戶企業(yè)都是趨之若鶩,積極想跟他們打交道。但是我這里提醒大家,這里所謂的基金投資者,他要對你認識就像談戀愛一樣,需要一個過程。你以為今天跟他認識明天就給你錢了?那是不可能的。這里邊需要很多繼續(xù)操作。

      第四通過企業(yè)本身的擴充,我們叫做增資擴股這種方式吸引你的合作者,吸引你的投資。

      第五融資租賃。有很多中小企業(yè)你叫他自己去買設(shè)備、擴大生產(chǎn)線或者是擴大規(guī)模,他暫時沒有那么大的資金。但是通過融資租賃,通過某些設(shè)備或者是某些服務(wù)線的租金可以緩解它很多投資的壓力。這個屈打現(xiàn)在我們這方面還是做的不夠的。

      最后一個,叫政策性融資。政策性融資國家或者有關(guān)部門對你這個行業(yè)進行特殊的融資政策。比如說現(xiàn)在外包,我們有外包服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金,有沒有外包服務(wù)銀行提供的信貸?假如說國家開法銀行專門設(shè)立外包服務(wù)信貸渠道,中國外包服務(wù)可以解決很多問題。據(jù)說也很難。所以我們現(xiàn)在講產(chǎn)業(yè)政策,政策的制訂這個過程太痛苦,有很多的周折。從現(xiàn)在的信息服務(wù)業(yè)我們所看到的,它的需求是很強烈的。特別是對內(nèi)的發(fā)展和對外的需求,現(xiàn)在都需要我們采取強有力的市場來擴張。

      我這里給大家提供一個融資渠道的細分。前邊講到了,我們?nèi)谫Y渠道有很多種,比如說講商業(yè)信貸,現(xiàn)在我們有幾種信貸的方式。一種我們通過銀行直接信貸,這個大家都知道,中小企業(yè)很難得到商業(yè)銀行的貸款。為什么?因為他要抵押,他要擔保。我中小企業(yè)本來抵押的東西還不夠,或者我已經(jīng)有了貸款,再去抵押就難上加難。所以說我們現(xiàn)在又出現(xiàn)一個叫典當行,用典當行來融資,國家現(xiàn)在開放了很多民間的典當行,把你企業(yè)一部分具有產(chǎn)業(yè)價值,特別是比如說以前是講的有形資產(chǎn),現(xiàn)在放寬了,按照國際規(guī)律,無形資產(chǎn)也可以典當。商標、品牌,你的知識產(chǎn)權(quán),你的專利,你的甚至于技術(shù)研究發(fā)明,都可以作為典當?shù)囊粋€東西去得到某種資金的來源。還有票據(jù)的貼現(xiàn),得到一部分的現(xiàn)金也是可以的。應(yīng)收帳款的抵押,現(xiàn)在到銀行貸款什么資產(chǎn)都沒有了,該抵的抵,押的押。還有什么?你今年可能有一筆應(yīng)收帳款,合同簽了,年底有一筆錢進賬,可以拿你應(yīng)收帳款作為抵押的,也可以融資。還有折舊的融資,還有其他的融資方式,所以融資渠道是很多樣的。只要你真心想做一些事,辦法是總能想出來的。

      還有我前邊講的發(fā)債?,F(xiàn)在發(fā)債,我們都停留在國有企業(yè),都是一些大企業(yè)在做,我們對于一些中小企業(yè)發(fā)債現(xiàn)在幾乎很少。我們能不能創(chuàng)新,我們這里提出來,我們大連的信息技術(shù)服務(wù)產(chǎn)業(yè)能不能創(chuàng)造一個新的模式,我們通過聯(lián)合起來發(fā)債。政府給擔保。政府擔保你發(fā)債,肯定老百姓愿意?,F(xiàn)在銀行利息現(xiàn)在調(diào)低了。我發(fā)債5%到6%,很多人愿意把錢給你。這種形式很容易募集到自己。我們通過這次會議能不能把它反映出來,讓政府給你解決問題。

      我這里提出的思路有很多種,由于時間關(guān)系,我不會展開再多講。總而言之,我們現(xiàn)在創(chuàng)新的融資方法有很多種,比如說國際市場,今天我看到有很多日本來的這些企業(yè)家,各種市場上也有各種各樣的信用貸款,來幫助我們中小企業(yè)走出去,特別是一些非銀行機構(gòu),有很多社會上的銀團或者是財團它不是銀行,但是它有足夠的資金支持你,如果我們和好的國際財團相聯(lián)系,就會得到足夠的資源。

      另外通過租賃的方式,融資租賃是很好的一種方式,想當年日本和德國在二次大戰(zhàn)以后,他們會快速地發(fā)展和恢復(fù)經(jīng)濟,一大部分是靠美國的融資租賃,美國給他們提供大量的社會生產(chǎn)原材料,提供大量的技術(shù),但是最終他們到成功了以后,才來還錢。所以從這個角度來看,融資租賃也是我們一個很好的選擇。

      大家可能要問?我現(xiàn)在想到海外收購一些品牌,收購一些好的專利,或者好的一些技術(shù),我怎么去利用這個資金來解決這個問題?我給大家提供這兩個方面。

      第一,我們能夠?qū)ふ业酵赓Y企業(yè),它并購的融資。也就是說,我能夠通過互相交換,把我們的市場讓出一部分,把他的資金轉(zhuǎn)出一部分,大家溝通來開拓。所以用這種方式可以拓展我們的國際市場。當然我們還可以通過金融的衍生工具,包括期貨,包括權(quán)證,都可以使得我們的產(chǎn)業(yè)找到我們好的一個融資方法。

      這里邊我給大家再提供一個,我們?nèi)绻幸欢ㄒ?guī)模生產(chǎn)企業(yè),你可以通過按揭貸款,通過動產(chǎn)的托管等等這種形式來尋找它的資金來源。當然,對于高科技企業(yè),我們現(xiàn)在還有一個渠道,就是申請國家的創(chuàng)新基金,特別是風(fēng)險基金來給予投資,這也是我們現(xiàn)在很多企業(yè)正在嘗試的。

      當然我們還有其他一些比如說典當、房地產(chǎn)、互相擔保,這些都是我們?nèi)谫Y的一些手段和方法??偠灾?,現(xiàn)在我們中國的信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)要走向市場化,一定要考慮利用資本運作,一個最善于資本運作的企業(yè)家才是真正的企業(yè)家。我們以前選拔企業(yè)家,特別是國有企業(yè)干部是選拔哪些?是選拔那些科班出身的,北大、清華畢業(yè)的工程技術(shù)人員他去做企業(yè)家。恰恰相反,國際上都是會找錢、找市場、找客戶的人去做市場。你到企業(yè)去應(yīng)聘,我告訴他,我有一堆證書,有一堆的發(fā)明專利,可以,我請你當技術(shù)人員,但是不能請你當總經(jīng)理。但是你說,我能幫你找到錢,你幫你上市,明天就請你當經(jīng)理。能利用別人錢為你自己家服務(wù)的人才才是真正的高端人才。在座企業(yè)家,你們想開拓市場,想開拓整個業(yè)務(wù),我真的很坦率,找到這樣的人才利用人家的錢裝到你的口袋里。不是盜,而是正大光明跟他協(xié)議,把錢給我用,明年加倍還你。這就是水平。

      中國信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)面臨很大的一個瓶頸,大家發(fā)現(xiàn)沒有?大了很大,國家支持,什么品牌、什么東西專利技術(shù)他都有,但是他的資本運作很差,他的員工福利也很差,甚至于很多高端人才會跑掉。原因是什么?沒有很好的銜接起來,資本的機制不靈活。但是你去看,凡是到海外上市的,尤其是已經(jīng)在國際上闖出品牌的這種高新技術(shù)產(chǎn)品企業(yè),他企業(yè)很牛,他專業(yè)人員很穩(wěn)定,他的研究開發(fā)一路攀升。什么道理?會運作資本運作,才有生命力。大連就有一個很好的案例——東軟,東軟居然走到海外。他們把芬蘭的企業(yè)都收并了。什么道理?他有這樣的實力,他還在做其他的一些并購動作,他的員工都得到一定的福利、一定的期權(quán),這樣他們才有動力。如果有一天你的企業(yè)也能成長成一個上市公司,我才說你是真正成功的企業(yè)。如果沒有上市,你不是一個真正企業(yè)家。


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