各有關(guān)單位:
《北京市地方金融組織行政許可實施辦法》已經(jīng)市政府批準(zhǔn),現(xiàn)印發(fā)給你們,自發(fā)布之日起施行。
北京市地方金融監(jiān)督管理局
2022年8月11日
北京市地方金融組織行政許可實施辦法
第一章 總則
第一條 為加強地方金融組織監(jiān)督管理,明確對地方金融組織實施行政許可的事項、條件、程序,保護行政許可申請人合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》等法律、行政法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,結(jié)合本市實際情況,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱地方金融組織,是指國家授權(quán)由地方實施監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、交易場所、區(qū)域性股權(quán)市場和地方資產(chǎn)管理公司,以及國家授權(quán)地方監(jiān)督管理的其他金融組織。
第三條 北京市地方金融監(jiān)督管理部門依照本辦法的規(guī)定,對地方金融組織實施行政許可和監(jiān)督管理。
本辦法所稱北京市地方金融監(jiān)督管理部門,是指北京市地方金融監(jiān)督管理局(以下簡稱市金融監(jiān)管局)和區(qū)人民政府負責(zé)金融工作的部門(以下簡稱區(qū)金融工作部門)。市金融監(jiān)管局為本辦法規(guī)定行政許可的實施機關(guān),區(qū)金融工作部門依法承擔(dān)屬地監(jiān)督管理具體工作。
第四條 地方金融組織設(shè)立審批、變更審批和終止審批,以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定規(guī)定的其他行政許可事項,均須經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)取得相應(yīng)行政許可。
國務(wù)院金融管理部門對地方金融組織的設(shè)立、變更和終止另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
第五條 申請人應(yīng)當(dāng)按照市金融監(jiān)管局公示的行政許可事項申請材料目錄及相關(guān)要求,提交真實、準(zhǔn)確和完整的申請材料。
第二章 小額貸款公司設(shè)立、變更和終止
第六條 本辦法所稱小額貸款公司,是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立,不吸收公眾存款,經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
第七條 申請設(shè)立小額貸款公司,應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn),名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“小額貸款”字樣。
未經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn),任何單位和個人不得經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù),不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“小額貸款”等顯示小額貸款業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。
第八條 小額貸款公司可以在本市行政區(qū)域內(nèi)開展放貸業(yè)務(wù)。
經(jīng)營管理較好、風(fēng)控能力較強、監(jiān)管評價良好的小額貸款公司,經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn),可以依法開展發(fā)行債券、以本公司發(fā)放的貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、股東借款等業(yè)務(wù)。
第九條 在本市設(shè)立小額貸款公司,應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定,并同時具備以下條件:
(一)具備符合條件的股東。法人股東合計持股比例占全部股份50%以上;單一最大股東及其關(guān)聯(lián)方合并持股比例不超過全部股份80%;
(二)注冊資本不低于人民幣1億元,且為一次性實繳貨幣資本;
(三)有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員;
(四)有健全的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度;
(五)有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所;
(六)符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。
第十條 法人作為小額貸款公司股東,應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件:
(一)依法登記注冊并存續(xù);
(二)財務(wù)狀況良好,最近兩個會計年度連續(xù)盈利,權(quán)益性投資余額不超過其凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);
(三)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資;
(四)信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄;
(五)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式。
第十一條 自然人作為小額貸款公司股東,應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件:
(一)有完全民事行為能力;
(二)近三年年均收入不低于40萬元人民幣或者家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣,納稅記錄與收入或財產(chǎn)情況相匹配;
(三)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資;
(四)信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄。
第十二條 擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉與小額貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī),具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力。
第十三條 在本市申請設(shè)立小額貸款公司以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項,申請人應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交申請材料,所提交申請材料應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
申請材料由市金融監(jiān)管局審核并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。其中,批準(zhǔn)設(shè)立決定作出前應(yīng)進行現(xiàn)場核實。決定批準(zhǔn)的,出具行政許可審批文件;不予批準(zhǔn)的,書面通知申請人并說明理由。
第十四條 小額貸款公司下列事項,應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局備案:
(一)變更名稱;
(二)變更住所或者主要經(jīng)營場所;
(三)變更持股5%以下(不含5%)的股東;
(四)市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。
第十五條 小額貸款公司變更后的相關(guān)事項應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
第十六條 小額貸款公司不再從事小額貸款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請,企業(yè)名稱中不再使用“小額貸款”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍,并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。
小額貸款公司解散,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算,并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)按照要求向區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料。
小額貸款公司解散、不再從事相關(guān)金融活動或者被依法宣告破產(chǎn),市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)注銷其行政許可審批文件,通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。
第三章 融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更和終止
第十七條 本辦法所稱融資擔(dān)保,是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為。
本辦法所稱融資擔(dān)保公司是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
第十八條 申請設(shè)立融資擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn),名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資擔(dān)?!弊謽?。
未經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn),任何單位和個人不得經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù),不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“融資擔(dān)保”等顯示融資擔(dān)保業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。
第十九條 除開展借款擔(dān)保、發(fā)行債券擔(dān)保等融資擔(dān)保業(yè)務(wù)外,經(jīng)營穩(wěn)健、財務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司,還可以開展下列業(yè)務(wù):
(一)投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等非融資擔(dān)保業(yè)務(wù);
(二)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù)。
第二十條 在本市設(shè)立融資擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定,并同時具備以下條件:
(一)具備符合條件的股東;
(二)注冊資本不低于人民幣2億元,且為一次性實繳貨幣資本;
(三)有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員;
(四)有健全的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度;
(五)有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所;
(六)符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。
第二十一條 法人作為融資擔(dān)保公司股東,應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件:
(一)依法登記注冊并存續(xù);
(二)具備持續(xù)出資能力,財務(wù)狀況良好,最近兩個會計年度連續(xù)盈利;
(三)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資,政府性委托資金除外;
(四)信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄;
(五)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式。
第二十二條 自然人作為融資擔(dān)保公司股東,應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件:
(一)有完全民事行為能力;
(二)近三年年均收入不低于40萬元人民幣或者家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣,納稅記錄與收入或財產(chǎn)情況相匹配;
(三)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資;
(四)信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄。
第二十三條 擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī),具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力。
第二十四條 融資擔(dān)保公司下列事項,應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局審批:
(一)合并、分立;
(二)減少注冊資本;
(三)其他省、自治區(qū)、直轄市融資擔(dān)保公司在本市設(shè)立分支機構(gòu)。
融資擔(dān)保公司合并、分立、減少注冊資本后,由市金融監(jiān)管局注銷或換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第二十五條 其他省、自治區(qū)、直轄市融資擔(dān)保公司在本市設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件:
(一)注冊資本不低于人民幣10億元;
(二)經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)三年以上,且最近兩個會計年度連續(xù)盈利;
(三)最近兩年無重大違法違規(guī)記錄。
其他省、自治區(qū)、直轄市融資擔(dān)保公司在本市設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)向分支機構(gòu)撥付不低于2億元人民幣的營運資金,并滿足本市相關(guān)監(jiān)管要求。
第二十六條 本市融資擔(dān)保公司在其他省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)經(jīng)分支機構(gòu)所在地金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn),并自分支機構(gòu)設(shè)立之日起三十日內(nèi),將有關(guān)情況報告市金融監(jiān)管局。
第二十七條 在本市申請設(shè)立融資擔(dān)保公司以及本辦法第二十四條所列事項,申請人應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交申請材料,所提交申請材料應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
市金融監(jiān)管局應(yīng)自受理申請之日起三十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。其中,批準(zhǔn)設(shè)立決定作出前應(yīng)當(dāng)進行現(xiàn)場核實。決定批準(zhǔn)的,出具行政許可審批文件,相應(yīng)頒發(fā)或換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證;不予批準(zhǔn)的,書面通知申請人并說明理由。
第二十八條 融資擔(dān)保公司下列事項,應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局備案:
(一)本市融資擔(dān)保公司在本市設(shè)立分支機構(gòu);
(二)變更名稱;
(三)變更持有5%以上股權(quán)的股東;
(四)變更董事、監(jiān)事、高級管理人員;
(五)變更住所或者主要經(jīng)營場所;
(六)增加注冊資本;
(七)變更業(yè)務(wù)范圍;
(八)市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。
融資擔(dān)保公司變更事項涉及融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證記載內(nèi)容的,由市金融監(jiān)管局換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第二十九條 融資擔(dān)保公司變更后的相關(guān)事項應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
第三十條 融資擔(dān)保公司出現(xiàn)下列情形之一時,應(yīng)當(dāng)按期將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回市金融監(jiān)管局:
(一)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可被撤銷、被撤回的;
(二)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證被吊銷的;
(三)融資擔(dān)保公司解散、被依法宣告破產(chǎn)的;
(四)市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他情形。
融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在收到市金融監(jiān)管局有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起十五日內(nèi),將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回市金融監(jiān)管局。逾期不交回的,由市金融監(jiān)管局及時依法收繳。
第三十一條 融資擔(dān)保公司不再從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請注銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證,并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。
融資擔(dān)保公司解散,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算,對未到期債務(wù)及融資擔(dān)保責(zé)任的承接作出明確安排,并將擔(dān)保業(yè)務(wù)清算報告報送至區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局。
融資擔(dān)保公司解散、不再從事相關(guān)金融活動或者被依法宣告破產(chǎn),市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)注銷其行政許可審批文件和融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證,通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。
第三十二條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回或注銷后,融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時變更公司名稱及經(jīng)營范圍,不得在名稱和經(jīng)營范圍中繼續(xù)使用“融資擔(dān)保”字樣。
第四章 典當(dāng)行設(shè)立、變更和終止
第三十三條 本辦法所稱典當(dāng)業(yè)務(wù),是指當(dāng)戶將其動產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行,取得當(dāng)金,并在約定期限內(nèi)償還當(dāng)金、支付當(dāng)金利息和相關(guān)費用、贖回當(dāng)物的行為。
本辦法所稱典當(dāng)行,是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的專門經(jīng)營典當(dāng)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
第三十四條 申請設(shè)立典當(dāng)行,應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn),任何單位和個人不得設(shè)立典當(dāng)行或從事典當(dāng)業(yè)務(wù)。
申請設(shè)立典當(dāng)行名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“典當(dāng)”字樣。未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“典當(dāng)”等顯示典當(dāng)業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。
第三十五條 典當(dāng)行可以開展下列業(yè)務(wù):
(一)動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù);
(二)財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù);
(三)房地產(chǎn)(外省、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù);
(四)限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣;
(五)鑒定評估及咨詢服務(wù);
(六)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會依法批準(zhǔn)的其他典當(dāng)業(yè)務(wù)。
第三十六條 在本市設(shè)立典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定,并同時具備下列條件:
(一)具備符合條件的股東。有兩個以上法人股東,法人股東合計持股比例占全部股份1/2以上,或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以上;單個自然人不能為控股股東;
(二)注冊資本不低于人民幣1億元,且為一次性實繳貨幣資本;
(三)有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員;
(四)有健全的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度;
(五)有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施;
(六)符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。
第三十七條 法人作為典當(dāng)行股東,應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件:
(一)依法登記注冊并存續(xù);
(二)財務(wù)狀況良好,最近兩個會計年度連續(xù)盈利,權(quán)益性投資余額不超過其凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);
(三)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資;
(四)信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄;
(五)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式;
(六)承諾三年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán),承諾三年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在典當(dāng)行章程中載明。
第三十八條 自然人作為典當(dāng)行股東,應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件:
(一)應(yīng)為居住在中華人民共和國境內(nèi)年滿18周歲且具有完全民事行為能力的中國公民;
(二)近三年年均收入不低于40萬元人民幣或者家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣,納稅記錄與收入或財產(chǎn)情況相匹配;
(三)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資;
(四)信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄;
(五)承諾三年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán),承諾三年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在典當(dāng)行章程中載明。
第三十九條 典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員。
第四十條 在本市申請設(shè)立典當(dāng)行以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項,申請人應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交申請材料,所提交申請材料應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
申請材料由市金融監(jiān)管局審核并作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。其中,批準(zhǔn)設(shè)立決定作出前應(yīng)進行現(xiàn)場核實。決定批準(zhǔn)的,出具行政許可審批文件,相應(yīng)頒發(fā)或換發(fā)典當(dāng)經(jīng)營許可證;不予批準(zhǔn)的,書面通知申請人并說明理由。
第四十一條 典當(dāng)經(jīng)營許可證有效期屆滿的,典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)申請換發(fā),對于符合經(jīng)營典當(dāng)業(yè)務(wù)條件的,市金融監(jiān)管局予以換發(fā)。
第四十二條 申請人領(lǐng)取典當(dāng)經(jīng)營許可證后,應(yīng)在市場監(jiān)督管理部門進行登記,并依法取得營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。
第四十三條 典當(dāng)行下列事項,應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局備案:
(一)變更名稱;
(二)變更住所或主要經(jīng)營場所;
(三)變更持股5%以下(不含5%)的股東;
(四)變更分支機構(gòu)負責(zé)人;
(五)市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。
第四十四條 典當(dāng)行變更后的相關(guān)事項應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
第四十五條 典當(dāng)行不再從事典當(dāng)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請注銷典當(dāng)經(jīng)營許可證,企業(yè)名稱中不再使用“典當(dāng)”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍,并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。
典當(dāng)行解散,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算,停止除贖當(dāng)和處理絕當(dāng)物品以外的其他業(yè)務(wù),并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)按照要求向區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料,并向市金融監(jiān)管局交回典當(dāng)經(jīng)營許可證。
典當(dāng)行解散、不再從事典當(dāng)業(yè)務(wù)或被依法宣告破產(chǎn),市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)注銷其行政許可審批文件和典當(dāng)經(jīng)營許可證,通報市場監(jiān)督管理部門、公安機關(guān)并予以公告。
第五章 融資租賃公司設(shè)立、變更和終止
第四十六條 本辦法所稱融資租賃業(yè)務(wù),是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇,向出賣人購買租賃物,提供給承租人使用,承租人支付租金的交易活動。
本辦法所稱融資租賃公司,是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的專門從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
第四十七條 申請設(shè)立融資租賃公司,應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn),任何單位和個人不得設(shè)立融資租賃公司或從事融資租賃業(yè)務(wù)。
申請設(shè)立融資租賃公司名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資租賃”字樣。未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“融資租賃”等顯示融資租賃業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。
第四十八條 融資租賃公司可以開展下列業(yè)務(wù):
(一)融資租賃業(yè)務(wù);
(二)租賃業(yè)務(wù);
(三)與融資租賃和租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金;
(四)轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn);
(五)固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。
第四十九條 在本市設(shè)立融資租賃公司,應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定,并同時具備以下條件:
(一)具備符合條件的股東;
(二)注冊資本不低于2億元人民幣或等值自由兌換貨幣,且為一次性實繳貨幣資本;
(三)有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員;
(四)有健全的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度;
(五)有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所;
(六)符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。
第五十條 融資租賃公司股東應(yīng)當(dāng)為法人,并同時具備以下條件:
(一)依法登記注冊并存續(xù);
(二)財務(wù)狀況良好,最近兩個會計年度連續(xù)盈利,最近一年年末凈資產(chǎn)不低于出資額的兩倍;
(三)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資;
(四)主要股東或其關(guān)聯(lián)主體具備與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景或金融行業(yè)背景;
(五)信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄;
(六)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式;
(七)承諾三年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán),承諾三年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在公司章程中載明。
第五十一條 融資租賃公司應(yīng)配備具有金融、貿(mào)易、法律、會計等方面專業(yè)知識、技能和從業(yè)經(jīng)驗并具有良好從業(yè)記錄的人員,擁有不少于三年融資租賃、租賃業(yè)務(wù)或金融機構(gòu)運營管理經(jīng)驗的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風(fēng)險控制主管等高級管理人員。
第五十二條 融資租賃公司設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件:
(一)注冊資本不低于5億元人民幣或等值自由兌換貨幣;
(二)經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)三年以上,且最近兩個會計年度連續(xù)盈利;
(三)確有相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展需要;
(四)公司信譽良好,最近兩年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄;
(五)公司董事、監(jiān)事、高級管理人員最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄。
其他省、自治區(qū)、直轄市融資租賃公司在本市設(shè)立分支機構(gòu),適用本條規(guī)定。
第五十三條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對每個分支機構(gòu)撥付不少于人民幣5000萬元的營運資金。
融資租賃公司撥付給各分支機構(gòu)的營運資金總額,不得超過融資租賃公司注冊資本的50%。
其他省、自治區(qū)、直轄市融資租賃公司在本市設(shè)立分支機構(gòu),適用本條規(guī)定。
第五十四條 在本市申請設(shè)立融資租賃公司以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項,申請人應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交申請材料,所提交申請材料應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
申請材料由市金融監(jiān)管局審核并作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。其中,批準(zhǔn)設(shè)立決定作出前應(yīng)進行現(xiàn)場核實。決定批準(zhǔn)的,出具行政許可審批文件;不予批準(zhǔn)的,書面通知申請人并說明理由。
第五十五條 融資租賃公司下列事項,應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局備案:
(一)變更名稱;
(二)變更住所或主要經(jīng)營場所;
(三)變更持股5%以下(不含5%)的股東;
(四)市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。
第五十六條 融資租賃公司變更后的相關(guān)事項應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
第五十七條 融資租賃公司不再從事融資租賃業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請,企業(yè)名稱中不再使用“融資租賃”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍,并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。
融資租賃公司解散,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算,并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后應(yīng)當(dāng)按照要求向區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料。
融資租賃公司解散、不再從事融資租賃業(yè)務(wù)或被依法宣告破產(chǎn),市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)注銷其行政許可審批文件,通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。
第六章 商業(yè)保理公司設(shè)立、變更和終止
第五十八條 本辦法所稱商業(yè)保理業(yè)務(wù),是指供應(yīng)商將其基于真實交易的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理公司,由商業(yè)保理公司向其提供保理融資、銷售分戶(分類)賬管理、應(yīng)收賬款催收、非商業(yè)性壞賬擔(dān)保等業(yè)務(wù)。
本辦法所稱商業(yè)保理公司是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的專門從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
第五十九條 申請設(shè)立商業(yè)保理公司,應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。未經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn),任何單位和個人不得設(shè)立商業(yè)保理公司或從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)。
申請設(shè)立商業(yè)保理公司名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“商業(yè)保理”等顯示商業(yè)保理業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。
第六十條 商業(yè)保理公司可以開展下列商業(yè)保理業(yè)務(wù):
(一)保理融資;
(二)銷售分戶(分類)賬管理;
(三)應(yīng)收賬款催收;
(四)非商業(yè)性壞賬擔(dān)保;
商業(yè)保理公司應(yīng)主要開展商業(yè)保理業(yè)務(wù),同時還可開展客戶資信調(diào)查與評估、與商業(yè)保理相關(guān)的咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)。
第六十一條 在本市設(shè)立商業(yè)保理公司,應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定,并同時具備下列條件:
(一)具備符合條件的股東;
(二)注冊資本不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣,且為一次性實繳貨幣資本;
(三)有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員;
(四)有健全的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度;
(五)有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所;
(六)符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。
第六十二條 商業(yè)保理公司的股東應(yīng)當(dāng)為法人,并同時具備以下條件:
(一)依法登記注冊并存續(xù);
(二)財務(wù)狀況良好,最近兩個會計年度連續(xù)盈利,最近一年年末凈資產(chǎn)不低于出資額的兩倍;
(三)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資;
(四)主要股東或其關(guān)聯(lián)主體具備貿(mào)易融資、產(chǎn)業(yè)金融或供應(yīng)鏈管理等相關(guān)行業(yè)背景;
(五)信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄;
(六)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式;
(七)承諾三年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán),承諾三年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在公司章程中載明。
第六十三條 商業(yè)保理公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有保理業(yè)務(wù)運營管理經(jīng)驗且無不良信用記錄。
第六十四條 在本市申請設(shè)立商業(yè)保理公司以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項,申請人應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交申請材料,所提交申請材料應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
申請材料由市金融監(jiān)管局審核并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。其中,批準(zhǔn)設(shè)立決定作出前應(yīng)進行現(xiàn)場核實。決定批準(zhǔn)的,出具行政許可審批文件;不予批準(zhǔn)的,書面通知申請人并說明理由。
第六十五條 商業(yè)保理公司下列事項,應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局備案:
(一)變更名稱;
(二)變更住所或主要經(jīng)營場所;
(三)變更持股5%以下(不含5%)的股東;
(四)市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。
第六十六條 商業(yè)保理公司變更后的相關(guān)事項應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
第六十七條 商業(yè)保理公司不再從事商業(yè)保理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請,企業(yè)名稱中不再使用“商業(yè)保理”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍,并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。
商業(yè)保理公司解散,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算,并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)按照要求向區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料。
商業(yè)保理公司解散、不再從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)或被依法宣告破產(chǎn),市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)注銷行政許可審批文件,通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。
第七章 交易場所設(shè)立、開業(yè)、變更和終止
第六十八條 本辦法所稱交易場所,是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的,名稱中含“交易所”“交易中心”或經(jīng)營范圍中含“交易”經(jīng)營項目,從事商品類交易或者權(quán)益類交易的場所,但不包括僅從事車輛、房地產(chǎn)等實物交易的交易場所,也不包括由國務(wù)院金融管理部門履行日常監(jiān)管職責(zé)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所。國有產(chǎn)權(quán)、文化產(chǎn)權(quán)、區(qū)域性股權(quán)市場等領(lǐng)域交易場所的管理,國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。
第六十九條 按照“總量控制、合理布局、審慎審批”的原則,審慎批準(zhǔn)設(shè)立交易場所。原則上,同類交易場所本市只設(shè)一家。
第七十條 在本市設(shè)立交易場所,名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“交易所(中心)”字樣,符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定,并同時具備以下條件:
(一)具有符合條件的股東;
(二)注冊資本不低于2億元人民幣,且為貨幣資本,應(yīng)當(dāng)于開業(yè)前一次性實繳到位;
(三)有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員;
(四)有健全的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度;
(五)具有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所;
(六)符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。
第七十一條 交易場所股東應(yīng)當(dāng)為法人,并同時具備以下條件:
(一)財務(wù)狀況良好,最近兩個會計年度連續(xù)盈利,最近一年年末凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣或等值自由兌換貨幣;
(二)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資;
(三)信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄;
(四)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式。
第七十二條 交易場所的控股股東,除符合本辦法第七十一條規(guī)定外,還應(yīng)同時具備以下條件:
(一)最近三個會計年度連續(xù)盈利,最近一年年末凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣;
(二)其現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)與申請設(shè)立交易場所的業(yè)務(wù)范圍相符。
第七十三條 擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉與交易場所業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī),具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力。
第七十四條 交易場所應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)設(shè)立之日起六個月內(nèi)申請開業(yè),未獲開業(yè)批復(fù)不得從事經(jīng)營活動。交易場所申請開業(yè),應(yīng)同時滿足以下條件:
(一)注冊資本已一次性實繳到位;
(二)具備有資質(zhì)第三方檢測符合安全、穩(wěn)定、合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)的交易信息系統(tǒng),且在本市具有交易信息系統(tǒng)服務(wù)器;
(三)交易信息系統(tǒng)已接入市金融監(jiān)管局監(jiān)管系統(tǒng)及全市統(tǒng)一的登記結(jié)算平臺;
(四)不違反國家及本市相關(guān)監(jiān)管要求。
第七十五條 滿足開業(yè)條件的,申請人應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交開業(yè)申請材料。市金融監(jiān)管局審核中應(yīng)當(dāng)進行現(xiàn)場核實。審核通過的,由市金融監(jiān)管局出具開業(yè)批復(fù)文件;審核未通過的,可給予一次整改機會,整改時間不超過三個月。
交易場所批準(zhǔn)設(shè)立后在六個月內(nèi)無法滿足開業(yè)條件的,可在六個月期滿前向市金融監(jiān)管局申請延期。交易場所延期開業(yè)不得超過一次,最長不超過六個月。
交易場所在規(guī)定時限內(nèi)未提出開業(yè)申請或延期申請的,或者提出開業(yè)申請但兩次審核均未達到開業(yè)條件的,設(shè)立審批文件自動作廢,由市金融監(jiān)管局予以公告。
第七十六條 在本市申請設(shè)立交易場所以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項,申請人應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交申請材料,所提交申請材料應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
申請設(shè)立交易場所的,申請材料由市金融監(jiān)管局審核,審核中應(yīng)當(dāng)征得行業(yè)主管部門和清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議同意,并經(jīng)市政府批準(zhǔn)。審核通過的,由市金融監(jiān)管局出具行政許可審批文件;審核未通過的,書面通知申請人并說明理由。
申請《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項的,申請材料由市金融監(jiān)管局審核并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。決定批準(zhǔn)的,出具行政許可審批文件;不予批準(zhǔn)的,書面通知申請人并說明理由。
第七十七條 交易場所下列事項,應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局備案:
(一)變更名稱(不包括在名稱中變更“交易所(中心)”字樣);
(二)變更住所或者主要經(jīng)營場所;
(三)變更持股5%以下(不含5%)的股東;
(四)對外投資;
(五)市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。
第七十八條 交易場所變更后的相關(guān)事項應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。
第七十九條 交易場所終止特定或全部交易業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)及時通知交易商、第三方服務(wù)機構(gòu)等利益相關(guān)方,結(jié)清相關(guān)交易業(yè)務(wù),妥善處理交易商結(jié)算資金或其他資產(chǎn)。交易場所解散,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算,并對債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。
交易場所解散、終止全部交易業(yè)務(wù)(包括獲批開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月的)或者被依法宣告破產(chǎn),應(yīng)當(dāng)在三個月內(nèi)提交資產(chǎn)狀況報告、債權(quán)債務(wù)處理方案等相關(guān)材料,由市金融監(jiān)管局審核。審核通過的,由市金融監(jiān)管局注銷其行政許可審批文件,取消企業(yè)名稱中“交易所(中心)”字樣,核減企業(yè)經(jīng)營范圍中的交易業(yè)務(wù),通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。自公告之日起三十日內(nèi),交易場所應(yīng)當(dāng)?shù)绞袌霰O(jiān)督管理部門辦理企業(yè)名稱和經(jīng)營范圍變更事宜。
第八章 區(qū)域性股權(quán)市場設(shè)立、變更和終止
第八十條 本辦法所稱區(qū)域性股權(quán)市場,是指為本市行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所。
第八十一條 在本市設(shè)立區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)(以下簡稱運營機構(gòu))應(yīng)當(dāng)符合中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)有關(guān)規(guī)定。
北京股權(quán)交易中心有限公司是經(jīng)北京市人民政府通告,并報中國證監(jiān)會備案的全市唯一一家區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu),是為本市行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的唯一合法交易的場所。除北京股權(quán)交易中心有限公司之外,包括本市其他各類交易場所在內(nèi)的其他單位及個人不得組織、開展與區(qū)域性股權(quán)市場相關(guān)的證券發(fā)行、轉(zhuǎn)讓活動。
第八十二條 運營機構(gòu)變更下列事項之一的,應(yīng)事先向市金融監(jiān)管局報送申請文件,并抄送中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局(以下簡稱北京證監(jiān)局):
(一)分立、合并;
(二)變更注冊資本;
(三)變更業(yè)務(wù)范圍;
(四)變更交易規(guī)則、交易品種;
(五)變更持股5%以上的股東,變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。
市金融監(jiān)管局自受理之日起二十日內(nèi)進行審批。運營機構(gòu)在收到市金融監(jiān)管局批復(fù)之日起七日內(nèi),需報北京證監(jiān)局備案。
第八十三條 除本辦法第八十二條規(guī)定的審批事項之外,運營機構(gòu)有下列事項,應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局備案并抄送北京證監(jiān)局:
(一)變更名稱;
(二)變更住所或者主要經(jīng)營場所;
(三)對外股權(quán)投資;
(四)因交易規(guī)則調(diào)整導(dǎo)致的信息系統(tǒng)重大改變;
(五)與其他?。ㄊ校﹨^(qū)域性股權(quán)市場簽訂合作協(xié)議、備忘錄等;
(六)除本辦法第八十二條第(五)項規(guī)定外的其他股東發(fā)生變動;
(七)異地展示企業(yè)在本市區(qū)域性股權(quán)市場展示時間超過十二個月;
(八)市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。
第八十四條 按照本辦法第八十三條規(guī)定,具備備案條件的,由市金融監(jiān)管局出具備案通知。市金融監(jiān)管局認為備案事項違反相關(guān)規(guī)定的,應(yīng)以書面方式反饋運營機構(gòu)。
第八十五條 運營機構(gòu)不再從事非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券和國務(wù)院有關(guān)部門認可的其他證券以及相關(guān)活動的,應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請,并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料,同時需抄送北京證監(jiān)局。
運營機構(gòu)解散,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算,并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料。
運營機構(gòu)解散、不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動或者被依法宣告破產(chǎn),市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)注銷其行政許可審批文件,通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。
第九章 附則
第八十六條 本辦法由市金融監(jiān)管局負責(zé)解釋。
第八十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
來源:北京市地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)