商辦流通函[2015]21號
為貫徹落實(shí)有關(guān)文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)對典當(dāng)、拍賣、融資租賃等行業(yè)的監(jiān)督管理，切實(shí)守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線，我部決定開展典當(dāng)、拍賣、融資租賃等行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、排查內(nèi)容和方式
（一）排查內(nèi)容。
一是重點(diǎn)排查典當(dāng)、拍賣、融資租賃企業(yè)非法集資、吸收或變相吸收公眾存款等違法違規(guī)行為。
二是重點(diǎn)排查典當(dāng)、拍賣、融資租賃企業(yè)可能發(fā)生非法集資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括企業(yè)的股東、高級管理人員和員工假借企業(yè)名義或由企業(yè)提供擔(dān)保，參與非法集資活動(dòng)的行為。對發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)記錄、資金周轉(zhuǎn)緊張、經(jīng)營困難等情況的典當(dāng)、拍賣、融資租賃企業(yè)股東、高級管理人員，以及投資典當(dāng)、拍賣、融資租賃企業(yè)同時(shí)還投資擔(dān)保公司、小額貸款公司等其他企業(yè)的典當(dāng)、拍賣、融資租賃企業(yè)股東，要列為重點(diǎn)排查對象，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)蔓延。
（二）排查方式。
各地商務(wù)主管部門可根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況采取多種方式開展排查：
一是進(jìn)行現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)財(cái)務(wù)記錄、銀行對賬單、業(yè)務(wù)合同或憑證等反映資金來源和流向的材料，核對企業(yè)實(shí)際經(jīng)營情況是否與全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)、全國拍賣行業(yè)管理信息系統(tǒng)、全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)填報(bào)信息一致。
二是通過約談企業(yè)股東、高級管理人員、財(cái)務(wù)人員或其他員工，查找非法集資線索。
三是通過全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)、全國拍賣行業(yè)管理信息系統(tǒng)、全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)檢查、分析企業(yè)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況。對于一些不按要求通過上述信息系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送以及存在報(bào)送虛報(bào)數(shù)據(jù)的企業(yè)，要督促其立即整改，及時(shí)、真實(shí)填報(bào)信息。
四是可聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助進(jìn)行排查，可結(jié)合企業(yè)年審工作一并進(jìn)行排查。
五是公布舉報(bào)電話、傳真和郵箱，接受群眾舉報(bào)。
六是其他有利于開展風(fēng)險(xiǎn)排查的方式。
二、工作要求
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各地商務(wù)主管部門要高度重視,負(fù)責(zé)制訂非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，組織實(shí)施本地區(qū)典當(dāng)、拍賣、融資租賃等行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織、周密部署，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作順利進(jìn)行。
（二）落實(shí)排查責(zé)任。各地商務(wù)主管部門要明確排查工作任務(wù)和職責(zé)，將各項(xiàng)具體工作落實(shí)到人，實(shí)行排查工作責(zé)任制，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作不走過場，取得實(shí)效。對工作失職、瀆職的人員，要追究責(zé)任。
（三）加強(qiáng)信息通報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)處置。各地商務(wù)主管部門要加強(qiáng)與銀監(jiān)、公安等部門的溝通協(xié)作，對風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的重大線索和問題，要提前采取預(yù)防和控制措施化解風(fēng)險(xiǎn)，在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告所在地人民政府，積極配合當(dāng)?shù)厝嗣裾?，按照《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制》規(guī)定及時(shí)有效處置風(fēng)險(xiǎn)，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告我部。
（四）加強(qiáng)宣傳教育。各地商務(wù)主管部門要通過在典當(dāng)、拍賣、融資租賃企業(yè)經(jīng)營場所顯著位置張貼警示標(biāo)語、利用報(bào)紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體宣傳等多種方式，加強(qiáng)宣傳教育，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識和辨別能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資。
（五）形成長效監(jiān)管機(jī)制。各地商務(wù)主管部門要通過此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)一步完善典當(dāng)、拍賣、融資租賃等行業(yè)監(jiān)管制度，研究和采取防范非法集資的具體措施，按照《商務(wù)部辦公廳關(guān)于貫徹落實(shí)<國務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的意見>的通知》（商辦流通函[2014]675號）要求，做好相關(guān)工作。加強(qiáng)日常監(jiān)管，形成長效監(jiān)管機(jī)制。
風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)束后，請各地商務(wù)主管部門及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況及防范非法集資措施形成書面報(bào)告，于1月22日前報(bào)我部。
聯(lián)系人：流通發(fā)展司 祝斌
電 話：010-85093747
傳 真：010-85093795
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商務(wù)部辦公廳
2015年1月13日
