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銀監(jiān)會:允許融資租賃專業(yè)子公司在境外開展業(yè)務

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  • 銀監(jiān)會:允許融資租賃專業(yè)子公司在境外開展業(yè)務


    2014-11-12
  • 為進一步貫徹落實國家深化改革要求,引導金融租賃公司規(guī)范設立專業(yè)子公司,充分利用相關區(qū)域的優(yōu)惠扶持政策,拓展海外業(yè)務和境外融資渠道,強化對項目公司業(yè)務的統(tǒng)籌管理,提升專業(yè)化水平。近日,銀監(jiān)會根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》,結合國內(nèi)金融租賃公司實際,制定發(fā)布了《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》)。

    《規(guī)定》堅持金融服務實體經(jīng)濟的基本定位,注重把握我國金融租賃公司發(fā)展方向,鼓勵金融租賃公司闖出新天地、支持企業(yè)走出去,著力引導金融租賃公司實現(xiàn)“做實、做專、做強”,不斷提升專業(yè)化、國際化、市場化競爭力。

    《規(guī)定》共四章33條,內(nèi)容涵蓋總則、設立變更與終止、業(yè)務經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理。一是突出機構專業(yè)化,鼓勵在特定領域做專做強,允許金融租賃公 司在飛機、船舶等特定業(yè)務領域設立專業(yè)化租賃子公司,進一步推動相關租賃業(yè)務的專業(yè)化經(jīng)營管理水平,引導金融租賃公司專業(yè)化發(fā)展。二是促進業(yè)務運營市場 化,增強競爭力,借鑒國際通用的飛機、船舶租賃業(yè)務模式,允許專業(yè)子公司在境外設立項目公司開展融資租賃業(yè)務,提升金融租賃公司參與國際競爭的能力。三是 強調(diào)并表監(jiān)管,有效管控風險,明確金融租賃公司專業(yè)子公司為持牌的金融機構,具有獨立法人性質(zhì),通過并表監(jiān)管,強化對境內(nèi)專業(yè)子公司自身資本充足率的監(jiān) 管,防控風險。

    下一步,銀監(jiān)會將依法做好金融租賃公司專業(yè)子公司的準入及監(jiān)管工作,促進金融租賃行業(yè)健康發(fā)展。

    2014年7月11日

    (此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人金融租賃公司)

    金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定

    第一章 總則

    第一條 為提高金融租賃公司專業(yè)化經(jīng)營管理水平,規(guī)范金融租賃公司設立專業(yè)子公司融資租賃業(yè)務行為,促進金融租賃行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國公司法》、《金融租賃公司管理辦法》等法律法規(guī),制定本規(guī)定?!〉诙l 本規(guī)定所稱專業(yè)子公司,是指金融租賃公司依照相關法律法規(guī)在中國境內(nèi)自由貿(mào)易區(qū)、保稅地區(qū)及境外,為從事特定領域融資租賃業(yè)務而設立的專業(yè)化租賃子公司?!”疽?guī)定所稱的特定領域,是指金融租賃公司已開展、且運營相對成熟的融資租賃業(yè)務領域,包括飛機、船舶以及經(jīng)銀監(jiān)會認可的其他租賃業(yè)務領域。

    專業(yè)子公司的名稱,應當體現(xiàn)所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業(yè)務領域。

      第二章 專業(yè)子公司設立、變更與終止

    第一節(jié) 境內(nèi)專業(yè)子公司

    第三條 金融租賃公司申請設立境內(nèi)專業(yè)子公司,應當具備以下條件:

    (一)具有良好的公司治理結構,風險管理和內(nèi)部控制健全有效;

    (二)具有良好的并表管理能力;

    (三)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定的各項監(jiān)管指標達標;

    (四)權益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)(合并會計報表口徑)的50%;

    (五)在業(yè)務存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)勢,在專業(yè)化管理、項目公司業(yè)務開展等方面具有成熟的經(jīng)驗,能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領域的融資租賃業(yè)務;

    (六)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

    (七)遵守國家法律法規(guī),最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;

    (八)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

    第四條 金融租賃公司設立的境內(nèi)專業(yè)子公司應當具備以下條件:

    (一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程;

    (二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人;

    (三)注冊資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

    (四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務的從業(yè)人員;

    (五)有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系,以及與業(yè)務經(jīng)營相適應的管理信息系統(tǒng);

    (六)有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施;

    (七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

    第五條 金融租賃公司設立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應100%控股,有特殊情況需引進其他投資者的,金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進的其他投資者應符合 《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定的金融租賃公司的發(fā)起人條件,且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領域有所專長,在業(yè)務開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢,有助于提 升專業(yè)子公司的業(yè)務拓展能力和風險管理水平。

    第六條 金融租賃公司申請設立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。金融租賃公司應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后,辦理工商登記,領取營業(yè)執(zhí)照。

    第七條 境內(nèi)專業(yè)子公司董事、高級管理人員實行任職資格核準制度。

    第八條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司有下列變更事項之一的,應報經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準:

    (一)變更公司名稱;

    (二)變更注冊資本;

    (三)變更股權或調(diào)整股權結構;

    (四)修改公司章程;

    (五)變更董事和高級管理人員;

    (六)銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

    第九條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司有以下情況之一的,經(jīng)銀監(jiān)會批準可以解散:

    (一)公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者其他解散事由出現(xiàn);

    (二)股東決定或股東(大)會決議解散;

    (三)因合并或者分立需要解散;

    (四)其他法定事由。

    第二節(jié) 境外專業(yè)子公司

    第十條 境外專業(yè)子公司的發(fā)起人為金融租賃公司。

    第十一條 金融租賃公司申請設立境外專業(yè)子公司,除適用本規(guī)定第三條規(guī)定的條件外,還應當具備以下條件:

    (一)確有業(yè)務發(fā)展需要,具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略;

    (二)內(nèi)部管理水平和風險管控能力與境外業(yè)務發(fā)展相適應;

    (三)具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應的專業(yè)人才隊伍;

    (四)經(jīng)營狀況良好,最近2個會計年度連續(xù)盈利;

    (五)所提申請符合有關國家或地區(qū)的法律法規(guī)。

    第十二條 金融租賃公司申請設立境外專業(yè)子公司,需由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準后,再按照擬注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)提出申請。

    第十三條 境外專業(yè)子公司董事、高級管理人員實行任職資格核準制度。

    第十四條 境外專業(yè)子公司發(fā)生本規(guī)定第八條第四項變更事項的,應在相關事項發(fā)生后十個工作日內(nèi),向金融租賃公司所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構書面報備。本規(guī)定第八條其他變更事項和本規(guī)定第九條事項,應報經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。

    第十五條 金融租賃公司應在境外專業(yè)子公司正式設立十五個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會及其派出機構報告,報告內(nèi)容包括公司名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種,以及銀監(jiān)會認為必要的其他內(nèi)容。

    第三章 業(yè)務經(jīng)營規(guī)則

    第十六條 金融租賃公司可以在其業(yè)務范圍內(nèi),根據(jù)審慎經(jīng)營原則對所設立專業(yè)子公司的業(yè)務范圍進行授權,并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。同業(yè)拆借和固定收益類證券投資業(yè)務不在授權范圍內(nèi)。

    第十七條 專業(yè)子公司開展融資租賃業(yè)務所涉及領域,須與其公司名稱中所體現(xiàn)的特定融資租賃業(yè)務領域相匹配。

    第十八條 專業(yè)子公司可以在境外設立項目公司開展融資租賃業(yè)務。專業(yè)子公司在境外設立項目公司開展融資租賃業(yè)務時,應遵循項目公司所在地法律法規(guī),并參照執(zhí)行金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務的相關報告規(guī)定。

    第十九條 境外專業(yè)子公司應在符合注冊地國家或地區(qū)監(jiān)管要求的前提下,開展本規(guī)定第十六、十八條規(guī)定的相關業(yè)務。

    第二十條 專業(yè)子公司開展各類業(yè)務和關聯(lián)交易時的具體要求和程序,按照金融租賃公司開展業(yè)務的有關規(guī)定執(zhí)行。

    第二十一條 專業(yè)子公司發(fā)行境外債券、設立的境外項目公司開展融資租賃業(yè)務后,應按季向所在地銀監(jiān)局及金融租賃公司所在地銀監(jiān)局報告。

    第二十二條 專業(yè)子公司應按照金融租賃公司風險管理和內(nèi)控要求進行管理,建立完善的法人治理組織架構,明確部門之間的職責劃分,確保部門之間獨立運行、有效制衡,形成科學、高效的決策、激勵和約束機制。

    第二十三條 專業(yè)子公司主要負責人原則上應由金融租賃公司的高級管理人員兼任。

    第四章 監(jiān)督管理

    第二十四條 銀監(jiān)會及其派出機構依法對金融租賃公司專業(yè)子公司實施監(jiān)督管理。

    第二十五條 銀監(jiān)會對金融租賃公司專業(yè)子公司實施并表監(jiān)管,金融租賃公司根據(jù)并表口徑統(tǒng)一執(zhí)行銀監(jiān)會針對金融租賃公司的相關監(jiān)管指標要求。銀監(jiān)會可以根據(jù)監(jiān)管需要,針對專業(yè)子公司制定具體監(jiān)管規(guī)定。

    第二十六條 境內(nèi)專業(yè)子公司資本凈額與風險加權資產(chǎn)的比例不得低于銀監(jiān)會最低監(jiān)管要求。

    第二十七條 金融租賃公司應將下屬專業(yè)子公司各項業(yè)務數(shù)據(jù)合并納入統(tǒng)計范圍,根據(jù)銀監(jiān)會要求填報有關報表。

    第二十八條 境內(nèi)專業(yè)子公司應當按規(guī)定向所在地銀監(jiān)局報送會計報表和銀監(jiān)會及其派出機構要求的其他報表,并對所報報表、資料的真實性、準確性和完整性負責。

    第二十九條 金融租賃公司應按季度以專項報告形式向銀監(jiān)會或其派出機構報送下屬專業(yè)子公司有關情況。報告內(nèi)容包括業(yè)務開展情況和規(guī)模、財務狀況和經(jīng)營成果、經(jīng)營環(huán)境和風險分析、運行管理和風險控制措施、境外負債和境內(nèi)外項目公司業(yè)務情況等。

    第三十條 專業(yè)子公司應參照銀監(jiān)會對金融租賃公司的相關規(guī)定,構建資本管理體系、資產(chǎn)質(zhì)量分類制度、準備金制度和內(nèi)部審計制度等。

    第三十一條 境外專業(yè)子公司發(fā)生的重大事項,包括公司遭受的重大損失、發(fā)生的重大訴訟、所在國家或地區(qū)監(jiān)管要求變化等情況,金融租賃公司應在十五個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會及其派出機構報告。

    第三十二條 金融租賃公司違反本規(guī)定設立專業(yè)子公司,或者專業(yè)子公司違規(guī)經(jīng)營的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融租賃公司管理辦法》等法律法規(guī)采取監(jiān)管措施或?qū)嵤┨幜P。

    第三十三條 金融租賃公司在香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)設立的專業(yè)子公司,比照本規(guī)定境外專業(yè)子公司進行管理。我國法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,依照其規(guī)定執(zhí)行。


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